Un brouillon de demande est un document qui vous permet de retirer de l'argent du compte bancaire d'une autre personne sans avoir besoin d'une signature. La personne qui retire de l'argent devra avoir des numéros de routage et de compte, en plus de la permission du titulaire du compte. Apprenez à utiliser en toute sécurité un brouillon de demande pour transférer facilement des fonds.[1]

Première partie de deux:
Préparer les informations nécessaires

  1. 1 Rassemblez les informations nécessaires. Avant qu'un brouillon de demande puisse être créé et déposé, les informations appropriées devront être acquises. Ces informations seront utilisées pour remplir le projet de demande lui-même et seront examinées par la banque lors de son dépôt. Voir l'aperçu suivant des informations qui seront requises: [2]
    • Si vous vendez un article ou un service, vous devrez fournir à votre client des informations précises sur cet article ou service.
    • Vous devrez obtenir les numéros de compte et de routage du compte appartenant à la personne payante.
    • Le consentement de la personne dont le compte sera débité du transfert de fonds par demande de projet, écrite ou verbale, doit être obtenu. Le consentement verbal doit être enregistré, tandis que le consentement écrit peut prendre la forme d'un document télécopié avec une signature et une date.
  2. 2 Donner les informations requises par la loi si vous vendez un service ou un bien. Si vous travaillez à distance avec un client pour lui vendre un service ou un bien, il est judicieux de fournir les informations appropriées, car cela peut limiter la responsabilité ou promouvoir les relations avec les clients. En outre, l’institution financière qui accepte un projet de demande peut avoir des exigences de protection du consommateur avant d’accepter le transfert. Informez votre client dès le départ de votre vente en répondant aux critères suivants:[3]
    • Le prix exact et la quantité d'articles ou de services vendus.
    • Informations supplémentaires sur l'article ou le service concernant les frais supplémentaires, les dépôts, les certifications, les limitations, etc.
    • Toute politique de remboursement ou de non-remboursement.
    • Si des prix d'achat sont offerts, les détails exacts doivent être divulgués. Ces détails incluent les chances de gagner, les coûts de gain ou les méthodes d’entrée avec ou sans paiement.
    • Tout plan de paiement similaire à une «offre d'essai gratuit», qui obligera l'acheteur à prendre des mesures pour éviter les paiements futurs.
  3. 3 Obtenir des informations concernant le compte bancaire de votre client. Vous devrez acquérir les informations nécessaires pour pouvoir déposer le brouillon de demande dans votre propre compte bancaire. Un brouillon de demande ne nécessitant pas de signature, il est essentiel de fournir des informations précises.[4]
    • Vous devrez obtenir à la fois le numéro de compte et le numéro de routage du compte bancaire utilisé pour effectuer le paiement ou les paiements.
    • Les numéros de routage et de compte se trouvent au bas d'un chèque. Le numéro de routage apparaît en premier, à gauche, et comprend neuf chiffres. Le numéro de compte apparaît après le numéro de routage, juste à droite de celui-ci.[5]
  4. 4 Obtenir le consentement Bien qu'un brouillon de demande ne nécessite pas de signature, il nécessite une forme de consentement de la part de la personne qui retire de l'argent de son compte. Le consentement écrit ou parlé suffira.
    • Le consentement verbal est acceptable. Toutefois, vous devrez enregistrer votre consentement.[6] Vous souhaiterez peut-être enregistrer toute la conversation.
    • Si vous faites un enregistrement du consentement verbal, veillez à inclure la date de l'accord, le montant convenu, le nom du client, le nombre de paiements, un numéro de téléphone auquel le client peut appeler et la date de l'autorisation. [7]
    • Obtenir le consentement écrit peut être l'option la plus sûre. Cependant, cela peut prendre plus de temps en attendant que la forme écrite du consentement arrive. Demandez au client d'écrire la date qu'il a acceptée, le montant qu'il a accepté de payer, son nom, le nombre de paiements, le numéro de téléphone auquel le client peut appeler et la date de l'autorisation.[8]
    • Le consentement écrit peut être obtenu sous la forme d'un fax signé par les deux parties ou d'un chèque annulé envoyé par le client. [9]

Deuxième partie de deux:
Faire et déposer le projet de demande

  1. 1 Créez le brouillon de demande. Vous aurez besoin d'un formulaire et d'un format officiels pour compléter votre demande. La méthode la plus sûre pour créer votre brouillon sera d’obtenir un formulaire officiel auprès de votre banque.
    • Les banques peuvent offrir leurs propres formulaires pour des projets de demande que vous pouvez obtenir auprès d'eux.[10]
    • Un exemple de formulaire de demande de la part d'une banque peut être trouvé ici à "HSBC.com"
    • Certains services en ligne sont disponibles pour vous aider à créer et à envoyer un brouillon de demande. Cependant, l'option la plus sûre consiste à travailler directement avec votre banque ou son site Web officiel.
    • Soyez très prudent lorsque vous sélectionnez un service en dehors de votre banque, car les arnaques à la demande peuvent se produire.[11]
  2. 2 Imprimez votre brouillon de demande. Après avoir créé votre brouillon de demande et rempli les informations appropriées, vous devez l’imprimer. Vous aurez besoin de copies papier physiques du brouillon de demande pour le déposer officiellement.
    • Imprimez au moins deux copies pour vous. L'un sera soumis à votre banque, tandis que l'autre se tiendra dans vos propres dossiers.
    • Vous souhaiterez peut-être envoyer une copie supplémentaire à votre client.
  3. 3 Déposez le brouillon de demande auprès de votre banque. Une fois que vous avez correctement préparé et imprimé le brouillon de demande, vous êtes prêt à le déposer auprès de votre banque. Le processus sera similaire au dépôt d'un chèque dans votre compte.
    • Vous n'aurez pas besoin d'une signature sur votre brouillon de demande car le consentement a déjà été obtenu.[12]