Les agents d’assurance sont responsables de l’adaptation de leurs clients aux polices d’automobile, de soins de santé, de propriétaires, de locataires et / ou d’assurance-vie appropriés. Il y a beaucoup de fournisseurs d'assurance, et ils ne sont pas tous les mêmes. Par conséquent, il est important que l'agent que vous choisissez soit bien informé des différences entre fournisseur et fournisseur, informé des dernières nouvelles et tendances du secteur, soucieux de vos besoins d'assurance personnelle et capable d'expliquer vos options d'une manière compréhensible.

Première partie de trois:
Obtenir des recommandations

  1. 1 Commencez par le bouche à oreille. Mettez l'appel sur Facebook ou d'autres médias sociaux que vous recherchez de bonnes références. Un ami peut recommander un agent avec lequel il a traité. Assurez-vous de demander à votre ami si l'agent a été réactif, s'il a ou non obtenu une licence et si l'agent répond à ses besoins rapidement et sérieusement.[1]
    • Demandez si la personne qui vous a référé comparait les devis de différents agents, recherchait le type d'assurance qu'elle cherchait et si elle recherchait l'entreprise et l'agent.
    • Cela vous donnera une idée de savoir si l'agent auquel ils se réfèrent a déjà été filtré.
    • Vous voudrez toujours examiner à fond tous les fournisseurs potentiels.
  2. 2 Faites attention aux réclamations. Écoutez des amis qui ont traité avec un agent que vous envisagez. Si cela ne s'est pas bien passé pour eux, il y a de fortes chances que votre expérience avec l'agent ou l'entreprise ne le soit pas non plus. Aussi, recherchez des témoignages en ligne et évitez les agents avec de nombreuses plaintes.
    • Savoir qu'une entreprise ne traite pas une réclamation en temps opportun vous aidera à éviter cette entreprise et vous fera économiser beaucoup de maux de tête.
    • L'expérience des autres, lorsque vous traitez avec un agent ou une entreprise que vous envisagez, peut également vous aider à continuer à chercher jusqu'à ce que vous trouviez une entreprise qui réponde à vos besoins.
  3. 3 Considérez le type d’assurance dont vous avez besoin et demandez aux professionnels concernés. Par exemple, si vous avez besoin d'une assurance habitation, vous pouvez demander à une société de titre de vous recommander. Si vous avez besoin d'une assurance santé, vous pouvez demander à votre fournisseur de soins de santé de confiance.
    • Gardez à l'esprit que les recommandations des professionnels peuvent être un moyen pour le professionnel d'obtenir un retour, alors assurez-vous de vérifier l'agent ou la société.
    • Les agents qu'ils recommandent peuvent avoir des primes plus élevées. Il est préférable de comparer les entreprises et d'obtenir plusieurs devis.
  4. 4 Essayez un agent d'assurance indépendant. Un agent d'assurance indépendant n'est pas lié à une compagnie d'assurance spécifique. Ils ont probablement plusieurs sociétés pour lesquelles ils peuvent fournir des devis. Ils peuvent donc vous aider à comparer les taux et les informations de couverture.[2]
    • Si vous vous sentez à l'aise qu'un agent soit franc, demandez plusieurs références.
    • Vous devez vous assurer que l'agent effectue des renvois vers des sociétés qui proposent des polices avec une couverture et des franchises similaires.
    • Posez des questions comme pourquoi ils ont choisi une agence particulière et pourquoi ils pensent que la couverture est la mieux adaptée à votre situation.
    • Avec un agent indépendant, vous devez vérifier la crédibilité de l'agent et la crédibilité des sociétés pour lesquelles il fournit des devis avant de vous inscrire à une nouvelle politique.
    • Faites-le par le biais de recherches en ligne, de bouche à oreille et en interviewant l'agent.

Deuxième partie de trois:
Vérification des agents

  1. 1 Compiler une liste d'agents potentiels. Après avoir effectué vos recherches, il est temps de dresser une liste des agents avec lesquels vous pourriez être intéressé à travailler. Cela vous aidera à rester concentré lorsque vous effectuez des appels téléphoniques et configurez des rendez-vous.
  2. 2 Recherchez les agents figurant sur la liste que vous avez compilée. Recherchez-les en ligne. Vous pouvez consulter le Département des assurances et des services financiers (DIFS) Tapez ceci dans la barre de recherche, puis recherchez le site spécifique à votre état. Le site Web aura probablement les informations nécessaires pour répondre aux questions que vous vous posez les polices d'assurance et les sociétés de perspective.[3]
    • Vérifiez leurs classements sur les annuaires de notation d'entreprise.
    • Voyez si elles offrent des produits dont vous avez besoin.
    • Restez à l'écart de ceux qui travaillent avec des fournisseurs que vous n'aimez pas. Si c'est le cas, retirez-les de votre liste.
    • La clé est de vous assurer que vous obtenez la couverture dont vous avez besoin au meilleur prix auprès d'une entreprise réputée.
    • Assurez-vous que l'agent traite votre problème spécifique.
    • Un agent vraiment utile donnera des conseils personnalisés.
  3. 3 Rechercher des plaintes contre une entreprise spécifique. Une source est la page d’information du consommateur sur le site Web de la National Association of Insurance Commissioners. Le lien est le suivant: http://doi.wyo.gov/consumers/choosing-an-insurance-company/consumer-information-source. Cela devrait fournir des informations plus détaillées sur les plaintes ou les problèmes plutôt que sur une recherche plus générique dans une entreprise.[4]
  4. 4 Recherche d'agents par l'intermédiaire de l'organisme de réglementation de l'assurance de votre gouvernement. Assurez-vous que les agents que vous envisagez sont autorisés à pratiquer dans votre localité. De plus, découvrez quelles sont les désignations professionnelles de vos agents potentiels. Un bon agent d'assurance devrait appartenir à un certain nombre de conseils professionnels et devrait détenir des accréditations professionnelles.
  5. 5 Choisissez une bonne police d'assurance commerciale. L'assurance commerciale répond aux besoins d'une entreprise. Ces besoins comprennent le vol, les blessures, les catastrophes, etc. Vous devez connaître la différence entre les assurances commerciales et personnelles.
    • L'assurance personnelle sera au nom de l'individu.
    • L'assurance commerciale sera sous un certain nombre d'entités comme propriétaire unique, LLC, partenariat, société.
    • L'assurance personnelle assure des choses telles que la maison.
    • L'assurance commerciale assure les bureaux, les devantures de magasins ou tout autre lieu d'activité.
    • Les lignes personnelles prennent en compte les préoccupations relatives aux locaux, tandis que les préoccupations de l’assurance commerciale sont beaucoup plus larges.

Troisième partie de trois:
Rencontrer les agents

  1. 1 Programmer des entrevues. Après avoir réduit votre liste d'agents potentiels aux perspectives les plus prometteuses, appelez chaque agent pour planifier une réunion en personne afin de discuter de vos besoins en matière d'assurance. Les informations que vous devriez trouver incluent les services spécifiques qu'elles offrent, si leurs primes sont inférieures à celles des autres agences populaires et pourquoi elles vous placent dans une agence particulière. Un bon agent d'assurance doit posséder les caractéristiques suivantes: [5]
    • Connaissance. Votre agent choisi devrait avoir une connaissance pratique de la variété de produits pouvant convenir à vos besoins. Si un agent n'a pas de réponse immédiate ou définitive, cet agent doit être prêt à utiliser les ressources appropriées pour vous donner une réponse.
    • Communication efficace Les agents d'assurance ne devraient pas utiliser beaucoup de jargon de l'industrie dans leurs explications sur les produits et la couverture. Vous voulez choisir un agent qui explique les choses à un niveau que vous pouvez aisément comprendre.
    • Des questions. En plus de répondre à vos questions, un bon agent d'assurance devrait vous poser une multitude de questions afin d'identifier les produits les mieux adaptés à vos besoins.
    • Expérience. Non seulement votre agent devrait être expérimenté, mais l'agence devrait également avoir une histoire établie et éprouvée. Votre agent de choix devrait également être expérimenté et à l'aise avec votre secteur socio-économique et votre secteur d'âge, car ces facteurs jouent un grand rôle dans la détermination des besoins en assurance.
  2. 2 Interviewer les agents potentiels. Il est important que vous vous sentiez à l’aise avec votre agent. Ils ne doivent pas seulement connaître leurs produits, ils doivent également avoir des références exceptionnelles. Recherchez leur certificat sur le mur. Les lettres derrière leur nom représentent les références acquises auprès des organismes d'assurance.[6]
    • Assurez-vous de demander ce que chaque groupe de lettres représente et comment et où ils les ont gagnés.
  3. 3 Trouvez un agent qui s'occupe de vos préoccupations spécifiques. Il n’ya rien de plus rassurant que de savoir qu’un professionnel avec lequel vous avez affaire possède des années d’expérience dans le dossier même pour lequel vous les avez recherchés.
    • C'est toujours une bonne idée de suivre toutes les étapes mentionnées pour vous assurer qu'elles sont fiables.
    • Cependant, plus le nombre d’années d’expérience de l’agent à gérer vos besoins sera grand, plus il sera informé.
    • Ils pourront également répondre plus précisément à vos questions et vous mettre à l'aise.
  4. 4 Recherchez un agent qui donne des conseils personnalisés. Une autre chose qui met les gens à l'aise est le conseil adapté à leurs besoins individuels. Lorsque vous interrogez des agents d’assurance, assurez-vous que l’agent peut s’attaquer aux questions importantes pour vous.
    • Cela vous fait sentir comme si l'agent cherchait votre intérêt.
    • Cela vous permet également de savoir que l'agent connaît le problème auquel il est confronté.