Les flux de trésorerie correspondent à la quantité de liquidités qui entre et sort de votre entreprise. Un cash-flow positif signifie que vous faites de l'argent et que cela peut être un signe positif de croissance. Il est important de calculer et de prévoir votre flux de trésorerie afin de connaître l’argent actuel de votre entreprise. Avec une gestion minutieuse des dossiers et une surveillance constante, vous pouvez éviter les surprises et développer votre activité.

Méthode One of Three:
Prédire les flux de trésorerie

  1. 1 Notez le solde de votre entreprise au début de chaque mois. Vérifiez le compte bancaire de votre entreprise pour voir combien d'argent vous avez en main. Vous devrez le faire pendant quelques mois avant de vous faire une idée précise de votre trésorerie.[1]
    • Si vous essayez de calculer les flux de trésorerie des mois précédents, vous pouvez utiliser vos relevés bancaires pour déterminer les liquidités disponibles au cours des mois précédents.
  2. 2 Enregistrez toutes les transactions qui entraînent des entrées et des sorties de fonds. Inflow est l’argent que vous gagnez de votre entreprise alors que la sortie est l’argent que vous dépensez pour votre entreprise. Gardez une trace de toutes les transactions pour vous assurer que votre entrée est supérieure à votre sortie.[2]
    • Les sources d’afflux comprennent les ventes, les investissements extérieurs dans votre entreprise, la vente d’actifs (tels que les terrains ou l’équipement), les intérêts générés par les revenus et tout autre élément qui rapporte de l’argent à votre entreprise.
    • Les sources de sortie comprennent les salaires, les achats, le loyer, les paiements de prêt, les services publics, les fournitures, les stocks et tout autre élément sur lequel votre entreprise dépense de l’argent.
    • Enregistrez ces informations dans un tableur pour vous aider à suivre et à calculer facilement chaque élément.
  3. 3 Soustrayez votre sortie totale de votre entrée totale chaque mois. Si vous avez un chiffre positif, vous avez un flux de trésorerie positif, ce qui signifie que vous faites de l'argent. Si vous avez un nombre négatif, cela signifie que vous dépensez plus d'argent que ce que vous gagnez.[3]
    • Par exemple, si votre entreprise rapporte 20 000 $ ce mois-ci et que vous dépensez 15 000 $, vous soustrayez 15 000 de 20 000 $. Cela signifie que vous avez un flux de trésorerie positif de 5 000 $ ce mois-ci.
    • Si votre entreprise a dépensé 20 000 $ et n’a apporté que 15 000 $, vous devez soustraire 20 000 de 15 000. Vous aurez un flux de trésorerie de -5 000, ce qui signifie que vous avez perdu de l'argent.
    • N'oubliez pas d'inclure uniquement l'argent que vous avez réellement gagné ce mois-là. Si un client n'a pas encore payé ou si vous attendez toujours de payer vos factures, ne l'ajoutez pas à vos calculs.
  4. 4 Identifiez les tendances de vos données de trésorerie. Si votre flux de trésorerie a régulièrement augmenté ces derniers mois, cela peut être un signe de croissance positive. Vous voudrez peut-être mettre de côté cet argent pour développer votre entreprise et maximiser vos profits. Si vous perdez régulièrement de l'argent, vous devrez peut-être contracter un emprunt, réduire vos employés ou restructurer votre entreprise.[4]
    • Si vos flux de trésorerie présentent des écarts mensuels, vous devrez peut-être réévaluer vos finances. Essayez de déterminer la source de volatilité dans votre entreprise et voyez si vous pouvez l'améliorer. Un conseiller financier peut vous aider.
  5. 5 Créez des objectifs pour l'avenir en fonction de votre trésorerie. Après quelques mois, vous pouvez utiliser vos données de trésorerie pour créer des projections pour votre entreprise. Fixez des objectifs réalistes que vous pensez pouvoir atteindre au cours du prochain trimestre, de six mois et de l’année. Une fois que vous avez défini ces objectifs, créez un plan comportant des étapes réalistes pour atteindre ces objectifs.[5]
    • Par exemple, vous pouvez décider d’augmenter votre flux de trésorerie à 5 000 dollars par mois au prochain trimestre. Pour ce faire, vous pouvez réduire les frais généraux et augmenter légèrement les prix.
    • Si votre entreprise éprouve des difficultés, vous pouvez viser un flux de trésorerie positif ou vous pouvez avoir pour objectif de maintenir votre flux de trésorerie tout en réorganisant d'autres parties de votre entreprise.
  6. 6 Déterminez si vous avez rencontré vos projections. Lorsque le temps est écoulé, comparez vos résultats à vos prédictions. Si vous avez atteint ou dépassé vos objectifs, cela signifie que vous avez réussi à gérer votre flux de trésorerie. Si vous n'avez pas atteint vos objectifs, essayez de déterminer pourquoi et créez un nouveau plan pour augmenter votre trésorerie.[6]
    • Des forces extérieures imprévues peuvent vous amener à avoir un flux de trésorerie négatif. Celles-ci peuvent inclure des catastrophes naturelles, des récessions, des pannes d'équipement ou même des clients refusant de payer. Réfléchissez à la manière de mieux vous préparer à votre entreprise pour ces urgences imprévues.
    • Certaines entreprises peuvent être saisonnières et avoir un flux de trésorerie plus élevé pendant la saison que pendant la saison morte. Essayez de trouver des moyens de maximiser les flux de trésorerie de votre entreprise pendant la saison pour vous aider à surmonter la saison morte. ”

Méthode deux sur trois:
Surveillance de votre flux de trésorerie

  1. 1 Enregistrez votre entrée et sortie avec un logiciel de comptabilité. Plutôt que de noter toutes les transactions à la main, vous pouvez acheter un logiciel de comptabilité pour le faire pour vous. Ces programmes suivront toutes les transactions pour vous et calculeront automatiquement votre flux de trésorerie. Certains programmes populaires incluent Quickbooks, Pulse et Float.[7]
    • Microsoft Office et Google Sheets proposent des modèles de feuilles de calcul de base pouvant être téléchargés gratuitement en ligne, à condition de savoir comment utiliser des feuilles de calcul numériques.
    • De nombreux programmes généreront automatiquement des états de trésorerie à la fin de chaque mois.
  2. 2 Déléguer une personne pour surveiller toutes les transactions. Assurez-vous qu'au moins une personne est au courant de toutes les transactions, y compris les entrées et les sorties. Il incombe à cette personne de s’assurer qu’il ya toujours suffisamment d’argent dans le compte de l’entreprise pour payer les factures, les salaires et les services.[8]
  3. 3 Engagez un responsable financier pour votre entreprise. En plus d'avoir un membre de la société pour surveiller tout le flux, il est conseillé de faire appel à un consultant externe pour vous conseiller sur les nouveaux achats, l'expansion et l'embauche. Ce conseiller peut déterminer si vous pouvez vous permettre de nouveaux investissements avec votre flux de trésorerie actuel.[9]
    • Le meilleur endroit pour trouver un conseiller financier est la banque où vous conservez votre compte professionnel. La banque peut offrir une consultation gratuite dans le cadre des avantages de votre compte.
  4. 4 Prédisez les sources de flux de trésorerie réduits à l'avance si possible. Toutes les dépenses ne sont pas prévisibles, mais vous pouvez vous préparer à des craquements si vous savez qu’elles arrivent. Notez toutes les dépenses prévues, les urgences ou les achats que vous pourriez avoir à l'avenir. Économisez de l'argent ou réduisez les autres dépenses en préparation pour celles-ci.[10]
    • Par exemple, si vous gérez un magasin de surf, vous pourriez avoir moins de travail en hiver. Pour vous y préparer, vous pourriez décider de fermer le magasin pendant la saison morte, de commencer à vendre du matériel de sports d'hiver ou de réduire le nombre d'employés que vous embauchez pendant la saison morte.
    • Dans certains cas, si vous prévoyez un manque à gagner, vous pouvez vous rendre à la banque à l'avance pour demander une marge de crédit pour votre entreprise.

Méthode trois sur trois:
Améliorer votre flux de trésorerie

  1. 1 Augmentez les ventes ou les revenus de vos services. Pensez à augmenter vos prix ou commencez à faire de la publicité sur de nouveaux marchés. Identifiez les points faibles du service client, de la sensibilisation et du contrôle qualité pour vous assurer que vos clients sont satisfaits et payants.[11]
    • Par exemple, si vous dirigez un salon, vous pourriez augmenter les prix de quelques dollars pour augmenter vos revenus. Vous pouvez également offrir des incitations aux clients qui recommandent des amis à votre salon en leur accordant une petite remise.
    • Si vous avez un ancien inventaire que vous ne pouvez pas vendre, essayez de réduire le prix pour pouvoir le vendre.
    • Si vous avez régulièrement des clients avec des commandes importantes, vous souhaiterez peut-être demander un dépôt lors de la réservation de vos services. Cela fonctionne bien pour les entreprises telles que la construction, la restauration ou la planification d'événements.
  2. 2 Réduire les dépenses et les frais généraux. Moins de dépenses signifient une sortie de trésorerie plus faible. Examinez attentivement votre sortie pour voir si vous payez des dépenses inutiles.[12]
    • Par exemple, vous remarquerez peut-être que vous payez trop de loyer. Envisagez de déplacer votre entreprise dans une zone moins chère pour réduire les coûts.
    • Si vous comptez sur les services d'autres fournisseurs, voyez si vous pouvez négocier un prix inférieur pour leurs services. Sinon, magasinez pour voir si vous obtenez la meilleure offre pour votre argent.
  3. 3 Établissez les conditions de paiement au début d'une transaction. Vos clients doivent avoir une idée claire du moment où ils doivent payer pour vos services, ainsi que des frais de retard ou des pénalités qu’ils doivent payer. Mettez-les par écrit au début pour vous assurer que vos clients paient à temps.[13]
    • Par exemple, si vous dirigez une entreprise de restauration, vous pourriez dire à votre client que vous souhaitez un dépôt initial de 100 $. Ils doivent ensuite payer le reste de l'onglet dans les 7 jours suivant l'événement.
    • Si vous exploitez un magasin, inscrivez-vous au registre en indiquant les frais de retour ou les remises.
  4. 4 Rendre les paiements rapides et faciles pour les clients et les clients. Si vous n'êtes pas payé, vous ne pouvez pas augmenter votre trésorerie. Assurez-vous de facturer vos clients rapidement après avoir effectué une transaction. Fournissez une plate-forme de paiement facile à utiliser et à comprendre pour vos clients.[14]
    • Évitez les paiements par chèque si possible. Les chèques sont moins rapides. Si le chèque rebondit, vous ne pourrez peut-être pas obtenir un autre paiement de votre client.
    • Pour les très petites entreprises sans système de point de vente dédié, vous pouvez utiliser des sociétés de paiement en ligne telles que PayPal ou Square. Ces sociétés peuvent vous fournir un lecteur de carte de crédit pour effectuer des paiements sur votre téléphone ou votre tablette.