Le dépôt des taxes peut être un peu écrasant pour la plupart des gens, surtout si vous prévoyez de le préparer et de le déposer vous-même. Les options de dépôt électronique ont rendu vos propres taxes beaucoup plus faciles et moins stressantes, mais il peut toujours être difficile de savoir par où commencer. Certaines personnes ont des situations fiscales complexes et pourraient même mieux préparer leurs impôts manuellement et les envoyer par courrier. Continuez à lire pour apprendre à faire vos propres taxes.

Méthode One of Four:
Se préparer à déposer vos taxes

  1. 1 Déterminez si vous devez produire une déclaration de revenus. Vous êtes tenu de déposer une déclaration de revenus fédérale si vous êtes un citoyen ou un résident des États-Unis ou un résident de Porto Rico. Votre état civil, votre âge, votre méthode de classement et votre revenu ont tous une incidence sur votre obligation de produire des déclarations de revenus. Même si vous n'êtes pas obligé de produire des déclarations de revenus, il est judicieux de le faire afin que vous puissiez récupérer les retenues que vous avez payées sur le revenu que vous avez gagné. Par exemple, en 2016, vous auriez dû produire des taxes si vous apparteniez à l'une des catégories suivantes:
    • Vous êtes célibataire et âgé de moins de 65 ans avec un revenu supérieur à 10 350 $
    • Vous êtes célibataire et âgé de plus de 65 ans et avez un revenu supérieur à 11 900 $
    • Vous êtes un couple marié âgé de moins de 65 ans et déposant conjointement des revenus supérieurs à 20 700 $
    • Vous êtes un couple marié de plus de 65 ans qui dépose conjointement des revenus supérieurs à 23 200 $
    • Vous êtes un couple marié, l'un d'entre vous a plus de 65 ans, vous déposez une déclaration conjointe et vos revenus dépassent 21 950 $.
    • Vous êtes marié (quel que soit votre âge) et vous déclarez séparément de votre conjoint et vos revenus dépassent 4 050 $
    • Vous êtes le chef de ménage âgé de moins de 65 ans et votre revenu dépasse 13 350 $
    • Vous êtes le chef de ménage âgé de plus de 65 ans et votre revenu dépasse 14 900 $
    • Vous êtes veuf, âgé de moins de 65 ans et votre revenu dépasse 16 650 $
    • Vous êtes veuf, avez plus de 65 ans et votre revenu dépasse 17 900 $[1]
  2. 2 Déterminez si votre statut de personne à charge vous dispense de déposer des déclarations de revenus. Les personnes à charge sont toujours tenues de produire des déclarations de revenus si elles gagnent plus qu'un certain montant au cours d'une année d'imposition. Si vous êtes une personne à charge et que vous ne gagnez pas plus de 6 300 $ par année d'imposition, vous n'avez pas à produire de déclaration de revenus. Si vous gagnez plus de 6 300 $ au cours d'une année d'imposition, vous devrez produire des déclarations de revenus. De plus, si vous avez reçu plus de 1 050 $ de revenu non gagné au cours d'une année d'imposition, vous devez produire des taxes.[2]
  3. 3 Déterminez votre statut de dépôt. Une des premières choses que vous devez faire avant de pouvoir préparer votre déclaration de revenus est de déterminer votre statut de dépôt. Si vous n'êtes pas sûr de ce que devrait être votre statut de dépôt, l'IRS propose un petit questionnaire qui peut vous aider à choisir le bon. Vous avez le choix entre cinq statuts de classement:
    • Unique
    • Mariage déposé conjointement
    • Dépôt de mariage séparé
    • Chef de ménage célibataire
    • Veuve ou veuf éligible avec un enfant à charge
  4. 4 Rassemblez tous vos documents et organisez-vous. Être organisé aidera à rendre vos impôts un peu plus faciles. Avant de commencer, rassemblez les informations nécessaires pour préparer vos impôts, y compris vos W2, vos déclarations d'intérêts, vos taxes scolaires, vos taxes foncières, vos reçus pour dépenses déductibles (telles que les frais médicaux ou professionnels) et autres informations applicables. Vous devriez également avoir une copie de votre déclaration de revenus de l'année précédente, si vous en avez déposé une.
    • Formulaire W-2: Vous aurez besoin des informations de ce formulaire pour préparer votre déclaration. Si vous êtes un employé, vous devriez recevoir le formulaire W-2 de votre employeur avant le 15 février.[3] Votre employeur est tenu de vous fournir ou d'envoyer votre W-2 au plus tard le 31 janvier de l'année d'imposition. Si vous ne recevez pas votre formulaire avant le 15 février, vous devrez contacter l'IRS.
    • Formulaire 1099: Si vous avez reçu certains types de revenus, vous pouvez recevoir un formulaire 1099. Par exemple, si vous avez reçu un intérêt imposable de 10 $ ou plus, le payeur doit fournir ou vous envoyer un formulaire 1099 au plus tard le 31 janvier de année d'imposition. Si vous ne recevez pas de formulaire 1099 avant le 15 février, appelez l'IRS pour obtenir de l'aide.[4]
  5. 5 Déterminez si vous devez utiliser le formulaire 1040EZ pour produire vos impôts. Vous devez utiliser l'un des trois formulaires suivants pour remplir votre déclaration: Formulaire 1040EZ, Formulaire 1040A ou Formulaire 1040. Le formulaire 1040EZ est le plus facile à classer, mais vous devez utiliser ce formulaire si vos revenus sont proches de 100 000 $. Vous ne pouvez pas demander de déductions détaillées sur le 1040EZ, de sorte que plus votre revenu est proche du maximum, plus vous risquez de payer des taxes en trop pour ne pas demander de déductions. Utilisez le formulaire 1040EZ si vous remplissez toutes les conditions suivantes:
    • Votre statut de dépôt est simple ou marié et déposé conjointement.
    • Vous (et votre conjoint, le cas échéant) avez moins de 65 ans et n'êtes pas aveugle à la fin de l'année d'imposition en cours.
    • Vous ne réclamez aucune personne à charge.
      • Votre revenu imposable est inférieur à 100 000 $.
    • Votre revenu provient uniquement des salaires, traitements, pourboires, indemnités de chômage, bourses d'études et bourses de recherche imposables et de l'intérêt imposable de 1 500 $ ou moins.
    • Vous ne réclamez aucun revenu de redressement, tel qu'une déduction pour des contributions IRA ou des intérêts de prêt étudiant.
    • Vous ne réclamez aucun crédit autre que le crédit de revenu gagné.
    • Vous ne devez aucune taxe sur l'emploi des ménages sur les salaires que vous avez payés à un employé du foyer.
    • Si vous avez gagné des pourboires, ils sont inclus dans les cases 5 et 7 de votre formulaire W-2.
    • Vous n'êtes pas un débiteur dans une affaire de faillite du chapitre 11.[5]
  6. 6 Déterminez si vous devez utiliser le formulaire 1040A. Si vous n'êtes pas qualifié pour utiliser le formulaire 1040EZ, vous pouvez utiliser le formulaire 1040A. Le formulaire 1040A vous permet de déclarer le revenu de retraite le plus élevé, y compris les paiements de pension et de rente, les prestations de retraite sociales et ferroviaires imposables et les paiements de votre IRA.N'oubliez pas que vous ne pouvez toujours pas réclamer de déductions détaillées sur le formulaire 1040A. Si vous avez des déductions pouvant être détaillées, vous feriez peut-être mieux de remplir un formulaire 1040. Utilisez le formulaire 1040A si vous remplissez toutes les conditions suivantes:
    • Votre revenu est inférieur à 100 000 $
    • Vous demandez des ajustements de revenu pour les éléments suivants uniquement:
      • Déduction IRA
      • Déduction des intérêts des prêts étudiants[6]
  7. 7 Déterminez si vous devez utiliser le formulaire 1040. Si vous ne pouvez pas utiliser le formulaire 1040EZ ou 1040A, vous devez utiliser le formulaire 1040. Vous pouvez utiliser le formulaire 1040 pour déclarer tous les types de revenus, déductions et crédits. Vous pouvez payer moins d'impôt en remplissant le formulaire 1040, car vous pouvez détailler les déductions et obtenir des ajustements aux revenus que vous ne pouvez pas obtenir sur un formulaire 1040A ou un formulaire 1040EZ.[7]
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Méthode 1 Quiz

Le formulaire 1040EZ est le plus facile à classer, mais:

Méthode deux sur quatre:
Utilisation d'un programme de préparation des déclarations de revenus et de fichiers électroniques

  1. 1 Achetez un programme de préparation de déclarations de revenus et de fichiers électroniques abordable et approuvé par l'IRS. Vous pouvez trouver ces programmes dans les magasins de détail ou de fournitures de bureau, ou en ligne. Ces programmes spécifieront s'ils sont destinés à la préparation des déclarations de revenus des particuliers, à la préparation des déclarations de revenus des entreprises ou à une combinaison des deux. Certains des programmes de préparation de déclarations réputés que vous pourriez envisager incluent:
    • ImpôtRapide
    • H & R Block
    • TaxACT
    • TaxSlayer
  2. 2 Installez ou téléchargez le logiciel sur votre ordinateur. Certains programmes incluent des logiciels que vous pouvez télécharger si vous souhaitez travailler à votre retour sans connexion Internet. Si vous travaillez avec une connexion Internet, vous ne devrez peut-être rien télécharger.
    • N'oubliez pas que si vous décidez de ne pas envoyer de fichier électronique après avoir utilisé l'un de ces programmes, vous devrez imprimer votre déclaration et l'envoyer par la poste.
    • Vous n'avez pas besoin d'une connexion Internet pour utiliser tous ces programmes, mais vous aurez besoin d'une connexion Internet si vous souhaitez produire vos taxes par voie électronique.
    • Sachez que ces programmes sont les meilleurs pour les personnes qui n’ont pas de situations fiscales très compliquées: si vous avez des raisons de croire que vos impôts peuvent être compliqués l'année précédente), vous devriez envisager d'engager un professionnel pour préparer vos impôts.
  3. 3 Ouvrez le programme de déclaration de revenus et commencez à renseigner les informations demandées. Le programme vous demandera d'entrer des informations spécifiques. Il vous aidera également à localiser les informations en vous indiquant où rechercher vos documents fiscaux. En parcourant les invites, votre logiciel de préparation de déclarations de revenus vous demandera des informations sur votre:
    • Le revenu. Tout argent que vous avez gagné au cours de l’année civile, que ce soit à partir d’un emploi, d’un concert à la pige ou de la vente de biens, peut être considéré comme un revenu.
    • Déductions Le gouvernement vous permet de déduire certaines dépenses de vos impôts tant qu'elles répondent à certaines exigences.
  4. 4 Vérifiez votre déclaration de revenus pour les erreurs. Pour vérifier les erreurs, exécutez la fonction de vérification automatique incluse dans votre programme de déclaration de revenus. Si le programme trouve des erreurs ou des omissions, cela vous aidera à apporter les corrections nécessaires.
    • Utilisez le bon sens lors de la vérification des erreurs. Une simple faute de frappe ou un champ manquant dans votre demande pourrait faire une grande différence dans vos impôts ou votre remboursement.
      • Par exemple, si votre revenu pour l'année civile est de 32 000 $, mais que votre logiciel de préparation de déclarations de revenus indique que vous devez 8 000 $ d'impôts au gouvernement, vous vous êtes probablement trompé.
  5. 5 Utilisez le compteur de vérification inclus avec votre programme fiscal avant de déposer vos taxes. Un audit IRS est un examen ou un examen des comptes et des informations financières d'une organisation ou d'une personne. L'IRS utilise des audits pour s'assurer que les informations fiscales ont été correctement rapportées. Ils utilisent également des audits pour s'assurer que les individus et les organisations respectent les lois fiscales.
    • Vous pouvez utiliser l'indicateur d'audit dans les programmes fiscaux pour examiner vos informations et déterminer votre risque d'audit. Si votre risque de vérification est élevé, consultez votre déclaration de revenus et assurez-vous que toutes les informations sont correctes.
  6. 6 Produisez vos taxes manuellement ou électroniquement. Une fois que vous avez terminé votre déclaration de revenus, vous pouvez déposer vos taxes de deux façons: par courrier ou en sélectionnant la fonction de fichier électronique. La date de dépôt est généralement le 15 avril. Si vous devez de l'argent, vous devrez peut-être produire vos impôts et envoyer vos impôts dus à des endroits différents.
    • Pour déposer par courrier, envoyez vos documents fiscaux à l'adresse indiquée pour votre état. Vous pouvez trouver cette information sur la page Web de l'IRS Où aller. Assurez-vous d'avoir envoyé vos documents fiscaux à temps pour parvenir à destination au plus tard à la date limite de production.
    • Pour déposer par voie électronique à l'aide du fichier électronique IRS, suivez les instructions fournies avec votre programme. Après avoir rempli votre déclaration de revenus, le programme vous offrira la possibilité de transmettre par courrier électronique et de vous guider tout au long du processus. Le dépôt électronique vous permet de signer et de soumettre votre déclaration de revenus par voie électronique à tout moment ou jour de la semaine. Vous obtiendrez également votre remboursement (si vous en obtenez un) plus tôt que si vous le faisiez par la poste.
  7. 7 Demandez une extension si vous en avez besoin. Si vous pensez avoir besoin d'une extension, vous pouvez en demander une en ligne ou par courrier. N'oubliez pas que vous devez déposer votre demande de prolongation avant la date d'échéance de votre retour, qui est habituellement le 15 avril. Si vous demandez une prolongation, vous pourrez bénéficier de six mois supplémentaires pour produire votre déclaration de revenus.[8]
    • Pour obtenir une prolongation par la poste, remplissez un formulaire papier 4868. Remplissez le formulaire et envoyez-le par la poste à l'adresse indiquée dans les instructions du formulaire.
    • Pour obtenir une extension en ligne, remplissez une version électronique du formulaire 4868 en utilisant le logiciel de taxe que vous avez acheté.
    • N'oubliez pas qu'une prolongation du délai de dépôt ne constitue pas une prolongation du délai de paiement.Lorsque vous produisez un formulaire 4868, vous devrez peut-être payer une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu estimés.
    • Si vous ne pouvez pas payer le montant total de la taxe due avec votre déclaration de revenus en raison de difficultés financières, vous devez quand même produire votre déclaration de revenus à temps. Lorsque vous produisez, vous pouvez effectuer un paiement de «bonne foi» correspondant à la totalité de la taxe due, que vous pouvez vous permettre de payer.
    • Si vous pensez pouvoir payer intégralement dans les 120 jours, vous devez appeler le 1-800-829-1040 pour établir la demande de temps supplémentaire.
    • Si vous ne pouvez pas payer dans les 120 jours, vous devez remplir le formulaire 9465 ou le formulaire 9465-FS pour demander le paiement de la taxe restante en plusieurs versements.
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Méthode 2 Quiz

Vous voudrez peut-être engager un professionnel au lieu d'utiliser un programme de fichiers électroniques si:

Méthode trois sur quatre:
Dépôt manuel de vos taxes

  1. 1 Comprenez que le classement manuel peut augmenter votre risque d'erreurs. Lorsque vous produisez une déclaration en utilisant le dépôt électronique - ou en utilisant un logiciel de préparation de déclarations de revenus - votre retour risque beaucoup moins d’être erroné. L'IRS estime qu'il existe un taux d'erreur d'environ 20% avec les déclarations de revenus remplies à la main, alors que les logiciels de préparation de déclarations de revenus ne présentent qu'un taux d'erreur de 1%.[9] Si vous craignez de faire des erreurs sur votre déclaration de revenus, tenez-vous-en à un logiciel de préparation de déclarations de revenus.
    • Si vous avez une déclaration de revenus compliquée, vous pouvez bénéficier d'un dépôt manuel car vous pourrez fournir à l'IRS 100% des informations plutôt que les 40% qu'un logiciel d'impôt transmettra. Par conséquent, si vous rencontrez une situation complexe nécessitant beaucoup de formulaires et de calendriers supplémentaires, un formulaire papier pourrait vous convenir.[10]
    • Si votre déclaration de revenus est complexe, envisagez d'embaucher un professionnel, tel qu'un comptable, pour vous protéger contre les erreurs dans votre déclaration manuelle.
  2. 2 Obtenez les formulaires fiscaux dont vous avez besoin dans votre bibliothèque locale, votre bureau de poste ou le site Web de l'IRS. En raison de la préférence pour la préparation électronique, les contribuables ne reçoivent plus de colis fiscaux par la poste. Vous pouvez en obtenir un à la bibliothèque ou au bureau de poste de votre localité. Vous pouvez également télécharger les formulaires fiscaux nécessaires sur le site Web de l'IRS.
  3. 3 Préparez vos taxes fédérales et nationales conformément aux instructions. Chaque formulaire a des instructions spécifiques. Vous devrez lire les instructions et les suivre attentivement. Utilisez un stylo à l'encre noire pour compléter les formulaires. Commencez par remplir les sections relatives à vos revenus - provenant de votre travail, de vos contrats, de vos actifs ou de vos fonds propres - puis passez aux déductions que vous pouvez soustraire de votre dette fiscale.
    • Vérifiez les points suivants pour obtenir les meilleurs résultats:
      • Erreurs mathématiques - vérifiez toujours et vérifiez vos calculs à votre retour.
      • Vérifiez que votre numéro de sécurité sociale est correctement écrit sur la déclaration.
      • Si vous êtes marié, vérifiez si le dépôt de déclarations conjointes / séparées est plus avantageux.
      • Si vous êtes célibataire et que vous avez une personne à charge qui vit avec vous, assurez-vous de vérifier si vous pouvez vous qualifier comme chef de famille.
      • Assurez-vous de réclamer toutes vos personnes à charge, telles que les parents âgés qui vivent avec vous.
      • Assurez-vous de signer et de dater votre retour et entrez votre profession.
    • Joignez toutes les annexes à votre déclaration de revenus.
    • Écrivez votre numéro de sécurité sociale au bas de chaque page dans la section spécifiée.
    • Signez et datez chaque déclaration avant de l'envoyer par la poste.
  4. 4 Déterminez combien vous devez. Suivez les instructions fournies avec vos formulaires pour calculer vos impôts dus. Vous pourrez peut-être appliquer des déductions et des crédits en fonction de la façon dont vous avez rempli les autres sections de votre déclaration de revenus.
  5. 5 Examinez votre déclaration de revenus et toutes les annexes qui l'accompagnent. Vérifiez les erreurs mathématiques et les informations incorrectes ou manquantes. Vous voudrez peut-être embaucher un professionnel pour couvrir vos impôts et détecter les erreurs avant de les envoyer. L'embauche d'un professionnel pour examiner votre déclaration coûtera un peu plus cher que le dépôt d'une demande sans examen, mais un professionnel peut déceler des erreurs. négligé. Ces erreurs peuvent vous coûter de l'argent ou même vous faire auditer.
  6. 6 Postez vos déclarations de revenus. Postez vos déclarations de revenus par courrier recommandé au plus tard à la date limite de production, soit le 15 avril. Utilisez les adresses fournies dans vos instructions pour envoyer vos déclarations fédérales et nationales séparément.
  7. 7 Faites votre paiement Si vous devez de l'argent, vous pouvez effectuer un paiement en autorisant un retrait électronique de fonds à partir d'un compte chèque ou d'épargne, par carte de crédit ou carte de débit, en postant un chèque ou un mandat V, Bon de paiement ou en vous inscrivant au Système électronique de paiement des taxes fédérales (EFTPS), qui est un site Web sécurisé qui permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements fiscaux fédéraux et de planifier des paiements anticipés via Internet ou par téléphone.[11]
  8. 8 Demandez une extension si vous en avez besoin. Si vous pensez avoir besoin d'une extension, vous pouvez en demander une en ligne ou par courrier. N'oubliez pas que vous devez déposer votre demande de prolongation avant la date d'échéance de votre retour, qui est habituellement le 15 avril. Si vous demandez une prolongation, vous pouvez être autorisé à déposer 6 autres papillons dans votre déclaration de revenus.[12]
    • Pour obtenir une prolongation par la poste, remplissez le formulaire 4868. Remplissez le formulaire et envoyez-le par la poste à l'adresse indiquée dans les instructions du formulaire.
    • Pour obtenir une extension en ligne, remplissez une version électronique du formulaire 4868 en utilisant le logiciel de taxe que vous avez acheté.
    • N'oubliez pas qu'une prolongation du délai de dépôt ne constitue pas une prolongation du délai de paiement. Lorsque vous produisez un formulaire 4868, vous devrez peut-être payer une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu estimés.
    • Si vous ne pouvez pas payer le montant total de la taxe due avec votre déclaration de revenus en raison de difficultés financières, vous devez quand même produire votre déclaration de revenus à temps.Lorsque vous produisez, vous pouvez effectuer un paiement de «bonne foi» correspondant à la totalité de la taxe due, que vous pouvez vous permettre de payer.
    • Si vous pensez pouvoir payer intégralement dans les 120 jours, vous devez appeler le 1-800-829-1040 pour établir la demande de temps supplémentaire.
    • Si vous ne pouvez pas payer dans les 120 jours, vous devez remplir le formulaire 9465 ou le formulaire 9465-FS pour demander le paiement de la taxe restante en plusieurs versements.
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Méthode 3 Quiz

Le classement manuel peut être un meilleur choix si:

Méthode quatre sur quatre:
Apporter vos impôts à un professionnel

  1. 1 Les professionnels comptables ont une connaissance approfondie du code des impôts. Si vous avez une entreprise ou un grand domaine, il est fort probable que le suivi des modifications fiscales n’est pas votre première priorité. C'est bien, puisque vous avez d'autres choses à faire. Mais les professionnels savent comment retirer chaque dollar de votre retour, le tout sans se heurter à l'IRS.
    • Les professionnels suivent les changements annuels apportés au code des impôts au fur et à mesure de leur publication. Entre 2001 et 2013, il y a eu 5 000 changements.[13]
    • Les professionnels ont vu une variété de comptes uniques et de questions nuancées qui peuvent ne pas avoir de précédent juridique clair pour un étranger.[14]
  2. 2 Les professionnels maintiennent leurs impôts organisés tout au long de l'année. Un bon comptable n'attend pas mars pour faire avancer les choses. Pros enregistrer les reçus, marqués par mois. Ils marquent et enregistrent des copies des relevés et des dépenses en ligne. Quand vient le temps de déposer, ils ont déjà tout ce qu'il y a, ce qui permet d'économiser du temps et de l'énergie en parcourant les reçus et les fichiers.
  3. 3 Les professionnels prennent le temps de faire des impôts parfaitement, généralement 15 heures ou plus. En 2012, l'IRS a estimé que les taxes prendraient en moyenne 16 heures par personne (lors du dépôt de la déclaration de revenus 1040).[15] Ce n'est pas un laps de temps insignifiant, mais si vous voulez tirer le meilleur parti de votre retour, vous devez consacrer ce temps de qualité à vos finances.
    • Même si vous embauchez un professionnel, attendez-vous toujours à faire tout le travail de préparation - regroupement des reçus, impression des relevés, etc. Ils ne peuvent travailler qu'avec les informations que vous leur fournissez.[16]
  4. 4 Les professionnels utilisent des logiciels fiscaux coûteux et sophistiqués, indisponibles pour les consommateurs. Certains de ces packages peuvent coûter jusqu'à 6 000 $ et numériser l'intégralité de vos enregistrements en quelques secondes. Ils ont des codes d'organisation complexes qui permettent aux comptables de trouver des modèles et des déductions que vous pourriez manquer. En général, ces programmes aident à éliminer beaucoup d’erreur humaine.[17]
  5. 5 Les professionnels peuvent gérer les audits, les demandes de renseignements et les problèmes face à face. En cas de divergence avec l'IRS, les professionnels ont la capacité d'interface entre vous et le gouvernement. Comme ils maîtrisent également le code des impôts, ils travaillent pour leurs clients lors des audits afin de s'assurer que vous êtes bien représenté.[18]
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Méthode 4 Quiz

Vrai ou faux: Même si vous engagez un professionnel, vous devez encore préparer vos impôts.