Vous apprendrez à créer un budget annuel sur une feuille de calcul Excel qui est sensible à de nombreuses déductions détaillées de l'annexe A de l'impôt sur le revenu, ainsi qu'à l'annexe C pour une petite entreprise (qui applique ces jours à beaucoup de personnes). L'exemple inclus est conçu principalement pour un couple en semi-retraite, tous deux travaillant; il comprend donc des comptes pour les citoyens plus jeunes et plus âgés, pertinents pour leurs inclusions et déductions sur leurs déclarations de revenus annuelles 1040 et étatiques. Si vous suivez les étapes ci-dessous pour configurer votre budget, vous pouvez modifier les entrées en fonction de vos besoins et créer un plan adapté à votre cas particulier.

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  1. 1 Ouvrez Excel. Double-cliquez sur le X vert sur le Dock ou ouvrez le dossier Applications, puis le dossier Microsoft Office avant de cliquer sur Excel.
  2. 2 Ouvrez un nouveau classeur. Intitulez la feuille de calcul en haut à gauche, "Actuals".
  3. 3 Dans la cellule B1, tapez la date 31/01/16 ou l'année en cours si autre que 2015.
  4. 4 Sélectionnez la plage de cellules B1: M1. Faire modifier > Remplir > Séries Date des lignes > Mois > Step_Value 1 > D'accord
  5. 5 Sélectionnez les colonnes B: N, faites un clic droit et appuyez sur "Formater les cellules". Sélectionnez l'option "Personnalisé" sous l'onglet Numéro. Pick $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 avec une largeur de colonne 1.
  6. 6 Sélectionnez la plage B1: N1, cliquez avec le bouton droit de la souris et appuyez sur "Format des cellules.". Sélectionnez l’option" Personnalisé "sous l’onglet Numéro. Choisissez mmmm.
  7. 7 Entrez dans la cellule N1 l'étiquette Année à ce jour.
  8. 8 Entrez dans la cellule N4 la formule = somme (B4: M4). Puis Edition> Copier la formule et Edition> Coller dans la plage de cellules N4: N110.
  9. 9 Entrez les étiquettes suivantes pour les cellules A1: A110. Ils doivent couvrir tous les postes budgétaires dont vous avez besoin:
    • BUDGET ANNUEL
    • LE REVENU:
      • Source 1 - Net Paycheck (s), excl. taxes, 401K, etc.
      • Source 2 - Revenu de fiducie
      • Source 3 - Revenu de dividende
      • Source 4 - Revenus d’intérêt, compte non tenu de l’épargne
      • Source 5 - Revenu de l'annexe C
      • Source 6 - Revenus locatifs à la maison
      • Source 7 - Autres revenus provenant d'investissements / autres
      • Refinance (REFI) Reçu de prêt
      • Divers Revenu (ventes de garage, etc.)
      • Autres actifs vendus pour de l'argent
      • Autres actifs vendus pour des versements en espèces
      • Cadeaux convertis en espèces
      • REVENU TOTAL
    • Récapitulatif des économies:
      • Solde de début
      • Ajouter: à partir de la source 1 - en retrait 401K / autre
      • Ajouter: Contributions aux économies régulières et autres
      • Déduire: Retraits (nouvelle fiducie: gain, vente de maison)
      • Ajouter: Intérêts gagnés
      • Déduction: frais et charges
      • Solde de clôture
    • PRINCIPAL et OPTIONS:
      • Balance de confiance
      • 401K / solde de pension non retirable
      • Autres soldes principaux "intouchables"
      • Stock Options, non exercé, à la valeur marchande
      • TOTAL PRINCIPAL et OPTIONS
      • TOTAL DES ÉCONOMIES, PRINCIPALES ET OPTIONS
    • Ajouts et frais d’équité:
      • Accueil - Intérêts / Loyers hypothécaires, avec REFI int.
      • Accueil - Equité, Réparations & Améliorations, avec REFI Princ.
      • Remodelage
      • Toit
      • Allée
      • Entretien de la maison
      • Entretien du jardin et des gouttières
      • Entretien des conduites d'égout
      • Taxe foncière
      • Assurance habitation
      • Accueil - Autres dépenses liées à une hypothèque
      • Accueil - Améliorations et réparations des portions de location
      • Accueil - Entretien des portions de location
      • Accueil - Location Portion Taxe foncière
      • Accueil - Assurance de location
      • Home - Location Portion - Autres dépenses
      • Paiement automatique - Intérêt
      • Paiement automatique (s) -Equity
      • Assurance auto avec épicerieTransport
      • Auto Gas - avec épicerieTransport
      • Auto Oil & Maint. w / épicerieTransport
      • Réparations auto avec épicerieTransport
      • Licence auto, frais, frais d'inscription
      • Amortissement automatique / obsolescence
      • Sys: Mac, téléphone, TV, encre d'imprimante et Ppr
      • Sys: Software & Hardware Equity
      • Sys: Autres accessoires techniques
      • Sys: Amortissement / Obsolescence
      • Provisions
      • Epicerie, Rx & Comestibles (non déductibles)
      • Frais de déménagement
      • Carte de crédit - Paiements d'intérêts
      • Remboursements de prêts à long terme, p. Ex. Educatnl. Princ.
      • Remboursements de prêts à long terme, intérêts
      • Remboursements de prêts à court terme, principal
      • Remboursements de prêts à court terme, intérêts
      • Utilitaires: déchets et recyclage
      • Services publics: Gaz et électricité
      • Services publics: eau
      • Medical: Transport, Tests & Procedures
      • Dental: Y compris le transport
      • Vision & Eyewear, w / Transport
      • Counseling sur les maladies chroniques, avec transport
      • Frais légaux / retenue, etc.
      • Autres honoraires, cotisations, souscriptions, honoraires
      • Carrière / Bibliothèque professionnelle + / ou logiciel, aides
      • Frais d'éducation et de formation non remboursés
      • Dons: Église et autres déductibles d'impôt
      • Dons: non déductibles
      • Cadeaux
      • Annexe C - Frais de comptabilité / comptabilité
      • Annexe C - Frais de paie
      • Annexe C - Frais de production et d'emballage… ou
      • Annexe C - inventaire COGS & fournitures Exp'd.
      • Annexe C - UPS / Fret / S & H et frais de courrier
      • Annexe C - Frais d'administration, de système et de communication
      • Annexe C - Mktg / Promotion / Vente
      • Annexe C - Frais de repas et de divertissement
      • Annexe C - Dépenses de voyage
      • Annexe C - Frais d'entretien des installations
      • Annexe C - Licences, frais, frais d'inscription
      • Annexe C - Autres dépenses Internet
      • Annexe C - Autres dépenses
      • Autre dépense déductible d'impôt
      • Autres dépenses non déductibles
      • Frais divers (= fournitures?)
      • Ajouts et frais d’équité:
    • RAPPEL DU BUDGET ANNUEL:
      • Paiement en espèces: OVER (SHORT), Solde de départ
      • Revenu total
      • MOINS: contribution à l'épargne régulière
      • AJOUTER: Retraits d'épargne (sauf nouvelle maison)
      • MOINS: Ajouts et frais d'équité
      • Argent en caisse: OVER (SHORT), Ending Balance
    • (Remarque: si vous êtes COURT par rapport à votre budget, vous devez dépenser moins, obtenir un prêt et / ou gagner plus d’argent.)
  10. 10 Faire le calcul. Suivez les instructions de la sous-section du mois de janvier pour savoir si vous devez ajouter tous les éléments d’une sous-section (comme REVENU ou ÉPARGNE) ou soustraire certains.Ensuite, ramenez le total de la sous-section ou de la ligne à la section inférieure du RECETTES BUDGETAIRES ANNUELLES et ajoutez ou soustrayez en conséquence - attention, certaines sont annulées car une contribution à l'épargne est une déduction des fonds en caisse et un retrait à l'épargne ajoute Encaisse.
  11. 11 Copiez les formules de janvier sur les colonnes C: N.
  12. 12 Cliquez sur Edition> Déplacer ou copier une feuille. Lorsque vous avez votre copie, renommez-la Budget. Encore une fois, faites une autre copie de la feuille Actual et intitulez-la OVER (SHORT). Soustrayez vos dépenses réelles du budget pour arriver à OVER (SHORT) en cliquant dans la cellule B4 de OVER (SHORT) et en entrant la formule, = Budget! B4-Actuals! B4.
  13. 13 Copiez et collez cette formule de la cellule B4 dans la plage de cellules B4: N110. Supprimez toutes les lignes vides que vous avez peut-être insérées afin de ne pas vous retrouver avec des zéros encombrants.
  14. 14N'oubliez pas que si vous insérez ou supprimez un élément de ligne sur les montants ou le budget, vous devez également insérer ou supprimer la même ligne sur les deux autres feuilles et ajuster les formules en conséquence.
  15. 15 Considérez les notes pour cet exemple:
    • Ce couple / famille reçoit au moins 1 salaire, plus probablement au moins 2.
    • Ils ont également une confiance supplémentaire laissée à eux.
    • Ils ont d'autres investissements et sont plutôt économes.
    • Ils possèdent une petite entreprise qu'ils déclarent à l'annexe C du formulaire 1040.
    • Ils possèdent leur propre maison et louent une chambre pour compléter leurs revenus. le locataire fait également le ménage et la cuisine, etc. au lieu du loyer en espèces.
    • Ils ont récemment refinancé leur maison pour profiter des faibles taux d’intérêt et pour procéder à un remodelage, à un réaménagement de l’entrée de garage et à la réparation du toit.
    • Cependant, le refi n'était pas à la hauteur de leurs attentes, alors ils ont vendu des véhicules récréatifs et des actifs de leurs jeunes - ils sont semi-retraités - et ils ont également vendu l'une de leurs deux voitures. . Ils vont soit acheter une maison plus petite ou se retirer dans une communauté de personnes âgées - ils n'ont pas encore décidé laquelle.
    • Ils ont cependant un «pécule» de retraite juste qu'ils aimeraient éviter de puiser le plus longtemps possible.
    • Alors maintenant, l’un d’entre eux paye un ami pour la transporter chez le médecin et chez le dentiste, faire les courses, etc., et tout a été calculé en fonction du kilométrage, avec des montants pris en compte pour les réparations, les assurances, les frais, etc.
    • Son mari, tout en travaillant et en l'aidant à gérer la petite entreprise, est retourné à l'école et devra commencer à rembourser un prêt éducatif cette année. Son employeur couvrait la majeure partie du coût des textes et des fournitures scolaires, mais pas l'ordinateur portable ou l'ordinateur personnel qu'il achetait, qu'il utilise également dans son entreprise, et possède une bibliothèque professionnelle et d'autres logiciels professionnels (déductibles par l'employeur).
    • Le couple a certains problèmes médicaux, visuels et physiologiques - tous déductibles, ainsi que le transport vers et depuis les bureaux.
    • Le couple est actif politiquement mais ces dépenses ne sont pas déductibles dans la plupart des cas.
    • Le couple a besoin d’aide pour certains aspects de la comptabilité et de la comptabilité des petites entreprises, et ils ont également embauché un assistant de production à temps partiel. Ils avaient donc besoin d’aide pour faire face à toutes les questions de paie, d’assurance et de ressources humaines.
    • La nouvelle société opèrera partiellement sur Internet via un site Web, en cours de développement, moyennant une redevance unique, déductible.
    • Ils prévoient d'utiliser Excel pour budgétiser leurs activités financières professionnelles et personnelles, en copiant ces comptes dans une deuxième et une troisième feuille de calcul. L'onglet ou la feuille de calcul le plus à gauche contiendra Réel montants, la feuille de travail du milieu contiendra Budget montants, et la feuille de calcul la plus à droite calculera la différence comme OVER (UNDER) les montants. Avec ce cahier de travail, une feuille de calcul des flux de trésorerie, un bilan et une déclaration de profits et pertes, ils auront les rapports dont ils ont besoin non seulement pour rester au courant de leurs affaires, mais aussi pour toutes leurs déclarations fiscales. ayant droit, tant qu’ils conservent leurs dossiers, registres et reçus en bon ordre.
    • Vous remarquerez que, parce que ce document est conçu pour les personnes en semi-retraite, il contient de nombreux éléments fiscaux auxquels sont confrontées les personnes ayant moins d’années de travail derrière elles (mais peut-être manque-t-il nombre de préoccupations de nombreux citoyens âgés.
    • Voici le budget pour le couple semi-retraité. Notez que les éléments qui ont un solde de départ et un solde de fin ont le solde de départ transféré dans la colonne YTD d'extrême droite, qui est cumulée sauf pour la ligne Solde final, qui est calculée verticalement. La plupart du temps, la colonne Année à date est affichée horizontalement. Les mois d'avril à octobre sont remplis mais cachés.