Les modèles financiers sont utilisés pour prévoir les bénéfices futurs, les performances et la santé financière d'une entreprise. Que vous soyez propriétaire d’une entreprise ou que vous cherchiez un emploi en finance, la modélisation financière sera un excellent ajout à vos compétences. Construire des modèles nécessite une attention particulière aux détails, et cela peut prendre un certain temps avant d’y parvenir. Vous aurez besoin de connaissances financières et de bases solides dans Microsoft Excel. Il vous faudra donc vous familiariser avec ces aspects. À partir de là, vous pouvez utiliser des didacticiels vidéo, des manuels et des cours en ligne pour apprendre à créer des modèles financiers.

Méthode One of Three:
Apprendre à créer des modèles sur votre propre

  1. 1 Développez vos compétences Excel avancées. La modélisation financière implique généralement l'utilisation de Microsoft Excel pour prévoir et analyser les résultats et les performances d'une entreprise. Si vous n'êtes pas déjà un utilisateur expérimenté, commencez par améliorer vos compétences Excel.[1]
    • Recherchez en ligne des didacticiels vidéo et des listes de raccourcis et de formules. Il pourrait être utile de vous inscrire à un cours d'introduction à Excel si vous ne connaissez pas le sujet.
  2. 2 Apprenez à analyser les états financiers. Pour créer des modèles financiers, vous devez comprendre les états financiers et les données qu'ils contiennent.[2] Au minimum, vous devrez comprendre les 3 états financiers de base, à savoir:[3]
    • Un bilan, qui est l’aperçu global des finances d’une entreprise. Il équilibre les actifs de l'entreprise (choses de valeur) avec ses passifs (dette) et ses capitaux propres (part du propriétaire ou bénéfices). Les deux côtés doivent toujours être équilibrés: les passifs et les capitaux propres doivent toujours être les mêmes.
    • Un compte de résultat mesure les ventes et les dépenses sur une période donnée. Pour calculer le bénéfice brut, soustrayez le coût des biens vendus (COGS, ou le coût de création des produits) du total des revenus. Pour calculer le bénéfice net, soustrayez le total des frais d'exploitation (tous les frais généraux, tels que les services publics, les assurances, le marketing et les frais juridiques) du bénéfice brut.
    • Un état des flux de trésorerie, qui compare le montant des entrées et des sorties de l'entreprise. Les entrées de trésorerie comprennent les recettes des ventes, les prêts et les investissements. Les sorties de fonds comprennent le matériel acheté, les stocks et les dépenses.
  3. 3 Regardez des didacticiels vidéo. Il existe de nombreux guides de modélisation étape par étape gratuits sur YouTube et d'autres services. Prévoyez 1 à 2 heures de temps libre pour regarder un tutoriel. Comme la construction d'un modèle financier prend beaucoup de temps et implique beaucoup de détails, la plupart des guides vidéo durent au moins 30 à 60 minutes.[4]
    • Recherchez des didacticiels adaptés à vos besoins. Par exemple, recherchez «introduction à la modélisation financière» ou «bases de la modélisation de scénarios» si vous souhaitez projeter les résultats et les opérations de votre petite entreprise. Vous pouvez également vous concentrer sur d'autres applications, telles que la modélisation des services bancaires d'investissement, la modélisation immobilière et d'autres techniques spécifiques à l'industrie.
    • Il peut être utile d’utiliser des ordinateurs séparés (ou d’autres appareils électroniques) pour regarder un didacticiel et suivre Excel. Si vous regardez sur un ordinateur et que Excel est ouvert sur l’autre, vous n’aurez pas à passer d’une fenêtre à l’autre.
  4. 4 Recherchez les manuels scolaires dans votre bibliothèque locale. Les manuels scolaires sont une bonne option si vous n'avez pas accès à Internet ou si vous n'aimez pas suivre les guides en ligne. Vous devriez être capable de trouver des manuels utiles dans une bibliothèque. Vous pouvez également acheter des livres en ligne ou dans une librairie.
    • Le manuel standard de modélisation financière est Modélisation financière par Simon Benninga (MIT Press, 2014).
    • Analyse financière et modélisation utilisant Excel et VBA par Chandan Sengupta (Wiley, 2009) est un autre texte clé.[5]
  5. 5 Commencez à créer des modèles de scénario simples. Saisissez un ensemble de données comprenant un bilan, un compte de résultat, un état des flux de trésorerie et d’autres informations financières dans une feuille de calcul sur Excel. Créez une feuille d'hypothèses ou des scénarios possibles, tels que les changements de dépenses, les biens vendus, le prix par article et les taxes. Définissez ensuite les formules dans la feuille suivante pour calculer les finances de votre entreprise en fonction de ces scénarios possibles.[6]
    • Vous utilisez des données historiques et des hypothèses pour prévoir les bénéfices et les performances et créer des objectifs financiers. Par exemple, supposons que vous vendiez des os de chien. Ils ont coûté 5 dollars, coûtent 8 dollars, et il a fallu 10 employés pour produire et vendre 10 000 os l’an dernier.
    • Si vous souhaitez que votre entreprise croisse de 10% par an, utilisez la fiche des hypothèses pour prévoir combien d’os vous devez vendre pour générer 110% du chiffre d’affaires de l’année précédente. Si vos revenus atteignaient 80 000 dollars l’an dernier, vous voudriez vendre 11 000 os et générer 88 000 dollars.
    • Vous pouvez également utiliser la fiche d'hypothèses pour déterminer les modifications de la masse salariale. Si 1 employé produit 1 000 os, vous devrez ajouter 1 employé par an pour répondre à vos prévisions de production.
  6. 6 Utilisez des modèles et des études de cas pour mettre en pratique des modèles. Une fois que vous avez créé une base, recherchez en ligne «des études de cas de modélisation financière». Vous trouverez des ensembles de données métiers gratuits que vous pouvez utiliser pour créer des modèles plus complexes. De nombreuses études de cas incluent également des modèles prédéfinis que vous pouvez utiliser comme modèles ou comparer avec les vôtres.[7]

Méthode deux sur trois:
Prendre des cours en modélisation financière

  1. 1 Rechercher des ressources gratuites. Recherche en ligne pour "cours gratuit de modélisation financière". Vous pouvez également trouver des ressources axées sur Excel et la littératie financière.[8]
    • Udemy (https://www.udemy.com/) offre des cours gratuits sur la modélisation financière. Vous pouvez également y trouver des ressources qui coûtent moins de 50 USD.[9]
  2. 2 Investissez dans des paquets de cours en ligne ou un programme d'apprentissage à distance. Les écoles de commerce et autres organisations réputées offrent des cours en ligne, et beaucoup sont relativement peu coûteux.Investir dans un programme peut vous éviter de devoir contrôler des ressources gratuites et les organiser vous-même. De plus, vous pouvez inscrire le cours sur votre CV.[10]
    • Inscrire un cours sur votre CV sous la rubrique éducation, dans votre section des compétences, ou l'inclure dans une nouvelle section avec toute autre formation spéciale ou certification professionnelle.
    • Harvard Business Review propose des paquets de cours sur la modélisation de tableurs pour environ 100 $ US: https://hbr.org/store/landing/courses.
    • La Wharton School of Business propose un programme de 5 cours sur la modélisation financière sans crédit: https://www.coursera.org/specializations/wharton-business-financial-modeling.
  3. 3 Prenez un cours à votre collège ou université. Bien que ce soit l'option la plus coûteuse, suivre un cours en personne est une bonne option si vous préférez un apprentissage pratique avec un instructeur. Recherchez un collège communautaire ou une université locale et consultez les offres de cours pour vous familiariser avec les cours de modélisation financière.

Méthode trois sur trois:
Techniques de modélisation spécifiques à l'apprentissage

  1. 1 Utilisez des modèles de base pour planifier votre petite entreprise. Vous n'avez pas besoin d'une feuille de calcul complexe de 40 pages pour prévoir la croissance de votre petite entreprise. Concentrez-vous sur la manière de créer des feuilles de calcul Excel simples pour définir des objectifs financiers et projeter la croissance de votre entreprise.[11]
    • Par exemple, modélisez les objectifs de croissance de votre entreprise pour projeter le nombre d'unités à vendre pour atteindre vos objectifs de revenus. Votre modèle vous aidera également à planifier les extensions d'espace et de main-d'œuvre.
    • Vous pouvez également modéliser les modifications apportées au COGS pour vous aider à ajuster vos prix unitaires et à tenir compte des augmentations potentielles des coûts de production.
    • Un modèle permettant de suivre les bénéfices générés par les clients à long terme peut vous aider à définir un budget marketing et de nouveaux objectifs d'acquisition de clients. Si votre client moyen dépense 50 dollars par semaine pendant 5 ans, il génère des revenus de 13 000 dollars. Si votre marge de profit est de 21%, le client moyen génère 2 730 $ de profit sur 5 ans. Vous devez dépenser moins de 2 730 dollars par nouvelle acquisition de client sur une période de 5 ans ou vous perdrez de l'argent. Par exemple, si vous dépensez 50 000 dollars sur 5 ans en marketing et que vous achetez 18 nouveaux clients à long terme, vous serez à peine rentable.
  2. 2 Modéliser des scénarios possibles pour se préparer aux incertitudes opérationnelles. Outre les projections financières de base, vous pouvez utiliser des modèles financiers pour prévoir l'impact d'un scénario donné sur votre entreprise. Les exemples incluent des changements soudains dans les revenus, la demande ou les coûts de production.[12]
    • Supposons que des changements soudains ou saisonniers de la demande soient courants dans votre secteur. Vous pouvez créer un modèle pour prévoir comment votre entreprise doit s'adapter à ces changements.
    • Par exemple, si vous vendez des bonbons faits maison et faites grimper la demande de 40% entre octobre et décembre, vous devrez peut-être louer une cuisine commerciale supplémentaire et embaucher des employés saisonniers. Votre modèle vous aiderait à planifier les augmentations saisonnières des revenus et des dépenses d’exploitation.
  3. 3 En savoir plus sur les modèles spécifiques au secteur si vous avez besoin de connaissances spécialisées. Outre la planification de base des petites entreprises, il existe d'innombrables formes de modèles financiers spécialisés. Si vous voulez devenir un gourou de l’investissement, vous voudrez en savoir plus sur le fonctionnement des finances d’un secteur avant d’investir dans une entreprise de ce secteur. Si vous souhaitez vous lancer dans l'immobilier, vous souhaitez vous familiariser avec la modélisation financière immobilière.[13]
    • Comme pour la modélisation financière de base, vous pouvez trouver des didacticiels vidéo, des manuels et des cours sur les techniques de modélisation spécialisées.