Il y a tellement de questions à poser lors d'une entrevue pour un poste de conseiller financier dans un courtier de services complets et une société de conseil. Dressez une liste de questions à l'avance pour demander au responsable du recrutement. Au cours de l'entretien, vous pourriez même penser à quelques autres questions à poser.

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  1. 1 Voici des questions à poser pour vous assurer que vous êtes à l'aise avec les frais facturés par l'entreprise.
    • Renseignez-vous sur le prix de l'entreprise pour les transactions de sécurité. Si la réponse est plus de 10 dollars pour 5000 actions, soit environ ce que facturent les courtiers, demandez dans quelles conditions l'entreprise peut justifier le coût supplémentaire pour le client.
    • Apprenez ce que le ratio moyen des charges de fonds communs de placement coûte aux clients pour les fonds recommandés par l'entreprise. Ceci est parfois appelé le ratio des dépenses nettes.
    • Ce ratio de dépenses peut-il être justifié par une meilleure performance sur les marchés en hausse, des baisses plus faibles des marchés en baisse ou un risque inférieur à un fonds indiciel équivalent avec un ratio de dépenses de 20 ou 10 points de base (ou moins)? (10 points de base est de 0,1%; 100 points de base est de 1,0%)
    • Quelle est la fourchette des frais de Wrap Fee pour les comptes à offrir aux clients? (La plupart des entreprises permettent aux conseillers financiers de facturer une fourchette, par exemple entre 1,5% (150 points de base) et 0,75% (75 points de base).) Comment ces frais peuvent-ils être justifiés? (Veuillez noter que les frais d’emballage s’ajoutent au ratio des frais des fonds communs de placement.)
  2. 2 Les nouveaux conseillers financiers sont généralement invités à payer tout ou partie des frais de commercialisation de leurs services. Voici des questions à poser pour savoir ce que paie l’entreprise et ce que vous paierez de votre poche.
    • Quels sont les meilleurs moyens de faire prendre conscience à votre marché cible que vous acceptez des comptes, une fois sous licence? Combien ça coûtera? L'entreprise paiera-t-elle ces coûts ou sera-t-elle payée sur son salaire?
    • L'entreprise va-t-elle payer pour la publicité dans un magazine de haute qualité, lue par des personnes que l'entreprise aimerait avoir comme clients?
    • Renseignez-vous sur les séminaires ou les salons professionnels auxquels vous participez pour créer une entreprise. L'entreprise paie-t-elle tout ou partie des dépenses?
    • La firme fournira-t-elle un coach pour vous aider à améliorer vos techniques de prospection et de vente? (Si oui, demandez le nom de l'entraîneur, combien d'heures par semaine ou par mois l'entreprise fournira, les qualifications de l'entraîneur, les années d'encadrement financier, combien d'entraîneurs ont réussi et combien d'entraîneurs ne sont plus actifs. )
  3. 3 Découvrez comment obtenir un bureau privé. Quelle quantité de production sera nécessaire pour obtenir un bureau privé? Combien de temps prend un nouveau conseiller financier pour atteindre ce niveau de production?
  4. 4 Travaillerez-vous seul ou en équipe? Si seul, qui pouvez-vous demander des conseils? Si avec une équipe, comment votre contribution sera-t-elle jugée? Y aura-t-il un accord de partenariat détaillant les responsabilités mutuelles? Si oui, demandez une copie à lire avant d’accepter un emploi.
  5. 5 Est-ce que les appels à froid sont faits pour créer des affaires? Si oui, comment l'entreprise vous protège-t-elle et protège-t-elle contre les violations de la liste de numéros de télécommunication exclus?

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