Les sociétés d'investissement fournissent à leurs clients des mises à jour régulières concernant leur retour sur investissement. Si vous avez des investissements, vous avez probablement reçu un rapport trimestriel indiquant dans quelle mesure chacun de vos investissements a bien fonctionné au cours des trois mois précédents. Il est plus facile de comprendre la force de l’investissement (et de le comparer aux autres investissements) si vous pouvez traduire le rendement trimestriel en un rendement annuel équivalent. Vous pouvez le faire avec une calculatrice ou même un crayon et du papier.

Méthode One of Three:
Localisation de l'information

  1. 1 Obtenir le rapport trimestriel de l'investissement. Vous recevrez ceci par la poste ou vous pouvez le rechercher en ligne sous votre compte. Vous pouvez également trouver cette information sur le site Web de l'entreprise.
  2. 2 Trouvez le taux de rendement trimestriel. Il y aura probablement un certain nombre de chiffres dans le rapport qui montrent comment l'investissement a augmenté ou diminué pendant cette période. Ce que vous voulez annualiser est le pourcentage, appelé taux de rendement (ROR), qui indique le pourcentage de croissance (ou de diminution) que vous avez reçu au cours des trois mois précédents.
    • Par exemple, au bas de la page des chiffres, il se peut que votre rendement trimestriel soit de 1,5%. Le rendement annuel serait plus élevé, car on pourrait s'attendre à ce que votre argent augmente chaque trimestre. Le rendement annualisé serait le pourcentage de la croissance si l'investissement augmentait au même rythme toute l'année.
  3. 3 Calculez le nombre de périodes dans une année. Afin d’annualiser, vous devez d’abord considérer la période considérée. Dans ce cas, il y a trois mois, c'est un rapport trimestriel. Calculez ensuite combien de ces périodes sont contenues dans une année. Ainsi, il y a quatre périodes de trois mois (trimestres) par an. Vous utiliseriez alors le numéro 4 lorsque demandé dans la formule d'annualisation.
    • Si vous tentiez d'annualiser une déclaration mensuelle, vous utiliseriez le numéro 12.

Méthode deux sur trois:
Calcul du taux de rendement annuel

  1. 1 Calculez le taux de rendement annuel. Pour un investissement trimestriel, la formule de calcul du taux de rendement annuel est la suivante: Taux de rendement annuel = [(1 + taux de rendement trimestriel) ^ 4] - 1. Le nombre 4 est un exposant. En d'autres termes, la quantité "1 + taux de rendement trimestriel" est portée à la quatrième puissance, puis 1 est soustraite du résultat.[1]
  2. 2 Transformez votre ROR trimestriel en un nombre décimal. Encore une fois, disons que votre ROR trimestriel est de 1,5%. Divisez d'abord 1,5 par diviser par 100. 1,5 pour cent divisé par 100 est 0,015.[2]
  3. 3 Branchez vos numéros. Poursuivant cet exemple, utilisez 0,015 comme ROR trimestriel. Ainsi, le taux de rendement annuel = (1 + 0,015) est passé à la quatrième puissance.
    • Ajoutez 1 à 0,015 et vous obtenez 1,015.
  4. 4 Utilisez une calculatrice pour amener ce nombre au quatrième pouvoir. Si vous ne disposez pas d'une calculatrice compatible avec les exposants, vous pouvez en rechercher un sur Internet ou en acheter un dans votre magasin de fournitures de bureau local. 1,015 à la quatrième puissance est 1,061364.
    • Vous pouvez toujours multiplier 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015 si vous n'avez pas de calculatrice.
    • L'exemple de formule ressemble maintenant à ceci: Taux de rendement annuel = 1,061364 - 1.
  5. 5 Soustrayez 1 de votre résultat. Cela équivaut à .061364. C'est votre ROR annuel exprimé en décimal. Multipliez ce nombre par 100 pour obtenir votre taux de rendement en pourcentage.[3]
    • Dans notre exemple, 0,061364 x 100 = 6,1364% pour le taux de rendement annuel.

Méthode trois sur trois:
Rendements quotidiens annualisants

  1. 1 Calculez le taux de rendement annuel en utilisant les jours. Vous avez peut-être un nouvel investissement et souhaitez connaître le taux de rendement annuel en fonction d'un nombre de jours et non de mois. Disons que vous avez détenu l'investissement pendant 17 jours et gagné 2,13%.
  2. 2 Branchez les numéros dans la formule. Dans ce cas, pour calculer l'exposant à utiliser, vous diviserez 17 (le nombre de jours pendant lesquels vous avez détenu l'investissement) par 365 (le nombre de jours dans une année). La réponse est .0465753.
    • Convertissez 2,13% de taux d'intérêt en un nombre décimal en divisant 2,13 par 100 = 0,0213.
    • Votre formule ressemblera à ceci: ((1 + 0.0213) ^ 1 / .0465753) - 1 = taux de rendement annuel. ((1,0213) ^ 21,4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Convertissez ceci en pourcentage en le multipliant par 100 = taux de rendement annuel de 57,23%.
  3. 3 Faites preuve de prudence lors de l’annualisation des rendements. Vous ne pouvez pas supposer que, simplement parce que vous avez gagné 2,13% en quelques jours ou mois, vous pourrez gagner le même montant le reste de l'année. Les gains boursiers montent et descendent tous les jours mais vous pourrez faire une projection générale.[4]