Les investisseurs avisés placent leur argent dans des sociétés réputées et mènent des enquêtes approfondies sur de nouvelles sociétés avant d'engager leur argent. En prenant soigneusement en considération les qualités des entreprises dans lesquelles vous investissez et en intégrant vos propres connaissances du marché, vous pouvez prendre des décisions éclairées dans l’espoir de choisir des stocks de bonne qualité et de bonne valeur. Soyez conscient, cependant, ce n'est pas une mince tâche. Les sociétés de fonds mutuels et assimilés consacrent des équipes entières d'experts dont les emplois à temps plein sont à la recherche et à la compréhension des investissements dans les entreprises. Assurez-vous d'avoir le temps et l'envie de le faire vous-même, ainsi que la volonté de prendre des risques.

Méthode One of Three:
Acheter ce que vous savez

  1. 1 Restez dans votre cercle de compétence. Si vous avez un domaine d’expertise, vous pourriez être en mesure d’identifier la qualité dans ce domaine. L'expérience peut vous fournir les informations dont vous avez besoin pour faire des choix plus éclairés. Par exemple, si vous travaillez dans le commerce de détail, vous serez peut-être mieux placé pour déterminer si vous devriez investir dans des sociétés telles que Walmart, Target ou Best Buy que dans l’évaluation de la dernière entreprise de biotechnologie.
    • Avoir une compétence dans un certain domaine ne doit pas nécessairement provenir d'une expérience de travail. Si vous êtes un technicien qui passe son temps à acheter et à lire les derniers gadgets, vous pouvez tirer parti des informations que vous obtenez pour vous aider à prendre des décisions sur la manière d’investir dans le secteur des technologies.[1]
  2. 2 Concentrez-vous sur quelques industries ou marchés. Celles-ci peuvent être soit votre domaine de compétence direct ou d'autres domaines dans lesquels vous êtes intéressé à investir. L'important est de réaliser que vous ne pouvez pas suivre tout ce qui se passe dans l'économie mondiale. Les grandes institutions financières ont des départements entiers pour ce faire, alors ne pensez pas que vous pouvez le faire vous-même. Au lieu de cela, concentrez-vous uniquement sur quelques industries ou marchés clés.
    • Cela ne signifie pas que vous devriez éviter de vous concentrer sur des entreprises individuelles. Vous devriez toujours enquêter sur chaque entreprise dans laquelle vous prévoyez d’investir individuellement.[2]
  3. 3 Restez à jour sur les nouvelles au sein de cette industrie. Des exemples de sources de qualité pour cela sont les sites de financement en ligne comme Bloomberg et le Wall Street Journal. Ils vous donneront des informations à jour sur de nombreux événements dans divers secteurs de l'économie et dans le monde. Encore une fois, concentrez votre énergie sur quelques domaines clés et informez-vous sur leurs événements. Recherchez des éléments tels que les tendances, les fusions, les acquisitions, les modifications législatives pertinentes et tous les événements mondiaux susceptibles d'affecter le marché que vous avez choisi.
  4. 4 Planifier à l'avance. Identifiez une entreprise qui, selon vous, devrait bénéficier d’un changement ou d’une tendance sur le marché. Prévoyez le moment où ce changement aura lieu et déplacerez votre argent pour vous préparer à investir dans l'entreprise. Par exemple, si vous pensez qu'un nouveau produit commercialisé par votre entreprise technologique préférée connaîtra un franc succès, vous pouvez choisir d'investir dans l'entreprise avant que le reste du monde ne s'en rende compte et fasse grimper le prix des actions.

Méthode deux sur trois:
Investir dans des entreprises ayant des avantages concurrentiels

  1. 1 Comprendre les avantages concurrentiels. Certaines entreprises réussissent à être rentables et à réussir dans leur secteur pendant de nombreuses années. Ces entreprises ont réussi à construire un "fossé" autour d’elles pour éloigner leurs concurrents. Cette distance par rapport à leurs concurrents est également connue comme un avantage concurrentiel. Les avantages concurrentiels permettent à ces entreprises de gagner de l'argent et de fidéliser leurs clients plus facilement que d'autres. À leur tour, ces sociétés sont en mesure de fournir une plus grande valeur et de retourner à leurs actionnaires.[3]
    • Un investissement dans l'une de ces sociétés vous permet de participer à leur avantage concurrentiel. Bien qu’elles puissent ne pas croître aussi rapidement que les petites entreprises, elles risquent souvent d’être moins susceptibles de connaître des difficultés économiques et d’assurer une croissance constante au cours des années à venir.
    • Les valeurs de premier ordre sont des exemples de grandes entreprises prospères avec des avantages compétitifs. Ces sociétés ont fourni une croissance ou des dividendes constants sur de nombreuses années et sont cotées sur de grands indices boursiers.[4]
  2. 2 Investissez dans des marques de confiance. Pensez Harley Davidson, Coca-Cola, BMW. Ce sont des noms de marque gravés dans l'esprit du public comme étant les meilleurs de leur classe. Ces entreprises peuvent augmenter leurs prix grâce à la force de leurs marques, ce qui se traduit par des profits plus importants. Ces sociétés sont tellement connues et essentielles qu’il est peu probable qu’elles perdent un nombre important de clients auprès de leurs concurrents.
  3. 3 Trouvez des entreprises avec des coûts de commutation élevés. Quand avez-vous changé de banque pour la dernière fois? Ou des fournisseurs de téléphones cellulaires? Ces services retiennent les clients car leur commutation prend plus de temps que leur valeur. Les entreprises qui ont des coûts de commutation élevés peuvent s'attendre à conserver leurs clients plus longtemps que les entreprises qui ne le font pas.[5]
  4. 4 Rechercher des économies d'échelle. Les entreprises capables de fabriquer des produits et de les vendre à des prix beaucoup plus bas que ceux de leurs concurrents attirent automatiquement des clients - en nombre important - tant que la qualité n’est pas compromise. Dans un marché surpeuplé, cela est généralement le résultat d'économies d'échelle, un phénomène dans lequel une grande entreprise est en mesure de faire face à des coûts de production plus faibles uniquement en raison de sa taille.[6] Walmart et Dell ont perfectionné ce concept en une science.
  5. 5 Investissez dans des monopoles légaux. Certaines entreprises se voient accorder des monopoles légaux (si temporaires) par le gouvernement. Les grandes sociétés pharmaceutiques et les sociétés de fabrication disposant de brevets peuvent commercialiser un produit vraiment unique. Les entreprises qui détiennent des droits d’auteur, des droits de forage, des droits d’exploitation minière et d’autres formes de propriété protégée sont souvent les seuls producteurs ou prestataires de services dans leur région. Ainsi, ces entreprises peuvent augmenter les prix sans crainte de perdre des clients, ce qui se traduit par des bénéfices plus élevés.
    • Assurez-vous de vérifier depuis combien de temps le brevet ou les droits d'utilisation de l'entreprise sont en vigueur. Certains d'entre eux sont temporaires et, lorsqu'ils y vont, il y a une chance que les bénéfices de l'entreprise les accompagnent.
  6. 6 Rechercher des opportunités de croissance facile. Certaines entreprises sont facilement évolutives. C’est-à-dire leurs produits ou services susceptibles de réseauter ou d’augmenter le nombre d’utilisateurs au fil du temps. Adobe est devenu le standard de facto dans l'édition. Microsoft Excel a fait la même chose dans les feuilles de calcul. eBay est un excellent exemple de réseau d’utilisateurs. Chaque utilisateur supplémentaire du réseau ne coûte pratiquement rien à l'entreprise. Les revenus supplémentaires générés par l’expansion du réseau vont droit au but.
    • Pour un exemple plus actuel, considérez Netflix. En tant que service de diffusion en continu, ils font plus d’argent pour chaque abonné, même si leurs coûts restent pratiquement les mêmes. De cette façon, en gagnant plus d’utilisateurs, ils continueront à accroître leur rentabilité, en supposant qu’ils ne choisissent pas d’augmenter leurs coûts de manière significative.

Méthode trois sur trois:
Évaluation de la performance et de l'évaluation de l'entreprise

  1. 1 Vérifiez la qualité de la gestion. Quelle est la compétence de la direction de l'entreprise? Plus important encore, dans quelle mesure sont-ils centrés sur l'entreprise, les clients, les investisseurs et les employés? En cette ère de cupidité des entreprises, c'est toujours une bonne idée de rechercher la gestion de toute entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir. Les articles de journaux et de magazines sont de bons endroits pour obtenir ces informations.
    • Cela ne signifie pas seulement que la direction a fourni de bons résultats financiers récemment. Recherchez plutôt des indications d'autres qualités importantes telles que la réactivité, l'adaptabilité, la capacité d'innovation et la capacité organisationnelle.[7]
  2. 2 Surveillez les changements de gestion. Un bon leader peut réussir à renverser une entreprise que beaucoup considèrent comme une cause perdue. Surveillez les nouvelles et les rapports financiers pour connaître les changements dans les postes de direction, en particulier les PDG. Si vous croyez au nouveau PDG d'une entreprise, sur la base de vos recherches, vous pouvez choisir d'investir dans cette société. Ici, vous faites essentiellement confiance à la personne et non à l'entreprise.
  3. 3 Évitez les stocks surévalués. Même une grande entreprise peut être surévaluée. Apprenez à interpréter les états financiers et à sélectionner des titres en procédant à une analyse fondamentale pour trouver des sociétés sur lesquelles le marché a surévalué. Sachez que ces sociétés peuvent être parmi les plus sollicitées et les plus investies dans les entreprises, mais elles sont toujours surévaluées et peuvent connaître des baisses de prix drastiques une fois leur journée passée sous les projecteurs.
    • Une façon de déterminer si une action est trop chère consiste à examiner son ratio cours-bénéfice. Le ratio cours / bénéfice se trouve généralement dans la synthèse des stocks de la société sur les sites Web financiers. En règle générale, les ratios PE sont compris entre 20 et 25, mais cela varie selon les secteurs.[8]
    • Pour évaluer le ratio PE d'une entreprise, recherchez en ligne le ratio PE moyen dans le secteur de l'entreprise. Si le ratio cours / bénéfice est supérieur à la moyenne du secteur, la société pourrait être surévaluée compte tenu de ses bénéfices.
  4. 4 Acheter des actions sous-évaluées. Les actions sous-évaluées sont celles qui se négocient à une valeur inférieure à celle que leurs informations financières indiqueraient. Celles-ci peuvent être des entreprises qui ont seulement commencé à bien faire récemment. Dans ces cas, le marché n’a pas encore rattrapé son nouveau succès. Pour identifier les valeurs susceptibles de prendre de la valeur, vous pouvez également utiliser le ratio cours / bénéfice mentionné ci-dessus et rechercher des sociétés affichant des ratios PE faibles par rapport à la moyenne du secteur.
    • Vous pouvez également rechercher des sociétés dont le prix-valeur comptable est inférieur à 2. Le ratio cours / valeur comptable est le prix de la société divisé par la valeur totale de ses actifs moins ses passifs et ses actifs incorporels. Un ratio faible peut indiquer que l'entreprise est relativement bon marché.[9]