Lorsque vous couvrez vos investissements, vous effectuez un contrepoids pour compenser le risque lié à un autre investissement. La couverture prend tout son sens si vous avez des placements à court terme risqués dans votre portefeuille. Les placements à long terme devraient être en mesure de surmonter les fluctuations du marché à court terme. La couverture est une technique intermédiaire à avancée. Si vous êtes un investisseur débutant, consultez un conseiller en placement expérimenté.[1]

Méthode One of Three:
Diversifier votre portefeuille

  1. 1 Actifs propres dans toutes les catégories d'investissement. Il existe de nombreuses catégories d’investissements, y compris des actions, des obligations, des biens immobiliers et des investissements internationaux. En répartissant votre patrimoine entre ces catégories, vous protégez votre portefeuille contre la volatilité.[2]
    • Si vous n'investissez que dans une seule catégorie, vous êtes à la merci des mouvements de ce secteur particulier. Par exemple, si vous avez tous vos investissements dans l’immobilier et que le fond tombe hors du marché immobilier, vous pourriez perdre une somme d’argent considérable.
    • Équilibrer vos investissements à tous les niveaux diminue vos risques dans des catégories spécifiques simplement parce que vous avez moins investi. Vous pouvez compenser une perte dans une catégorie avec un gain dans une autre.
    • Incluez l'argent dans votre portefeuille pour la sécurité et la stabilité. Si vous ne savez pas combien de vos actifs devraient être en espèces, parlez-en à un conseiller financier ou à un conseiller en placement.
  2. 2 Couverture des investissements plus risqués avec des actifs défensifs. Les biens de consommation de base, les services publics et les obligations sont considérés comme des actifs défensifs, car ils ont tendance à prendre de la valeur lorsque d’autres titres perdent de la valeur. Leur mélange dans votre portefeuille peut aider à compenser les pertes sur un marché volatil.[3]
    • Les services publics de base et les produits de base tendent à résister à la plupart des fluctuations du marché. Les gens ont encore besoin de manger et d’alimenter leur maison sans tenir compte du ralentissement du marché.
    • Les actifs défensifs comportent également des risques. Par exemple, si vous avez investi dans une culture ou un utilitaire particulier, vous risquez de subir des pertes en cas de catastrophe naturelle majeure.
  3. 3 Investissez dans des fonds indiciels à faible coût. Les fonds indiciels offrent un moyen essentiellement passif de couvrir votre portefeuille. Comme ils suivent un indice global, ils sont beaucoup plus stables que les stocks individuels. Vous économiserez également de l'argent sur les frais, car ils ne nécessitent pas de gestion active.[4]
    • Si vous êtes un investisseur débutant ou un portefeuille relativement restreint, détenir des actions dans les jeux sur indices offre à votre portefeuille une stabilité et vous protège contre les risques.
  4. 4 Achetez de l'or pour la protection globale du portefeuille. L'investissement dans l'or et les autres métaux précieux est un moyen éprouvé de protéger les actifs les plus risqués. Les métaux précieux ont tendance à augmenter et à baisser indépendamment des autres facteurs du marché, et l'or augmente souvent lorsque les actions sont en baisse ou connaissent une volatilité.[5]
    • Les fonds négociés en bourse (ETF) constituent le moyen le plus simple d'investir dans l'or et les autres métaux précieux si vous êtes un investisseur individuel à capital limité. Vous achetez des actions dans ces fonds comme vous le feriez pour toute autre action ou tout autre fonds commun de placement. Ces fonds ont également des dépenses relativement faibles par rapport aux autres méthodes d'investissement en or.
    • Le FNB SPDR Gold Shares (GLD) et le FNB iShares Gold Trust (IAU) en sont quelques exemples.
  5. 5 Réduisez la volatilité de votre portefeuille grâce à des placements à revenu fixe. Les placements à revenu fixe sont également appelés obligations ou titres du marché monétaire. Ce sont des prêts que vous faites à une société ou au gouvernement. En échange, vous recevez un montant d'intérêt fixe jusqu'à l'échéance de l'investissement, auquel cas le principal est retourné.
    • Les bons du Trésor américain sont généralement considérés comme les plus sûrs, mais le taux de rendement peut ne pas être aussi élevé que celui des autres placements à revenu fixe.
    • En revanche, les obligations à haut risque émises par les sociétés peuvent générer davantage de revenus, mais elles présentent également un risque de défaillance beaucoup plus élevé.
  6. 6 Étudier les portefeuilles de dotations universitaires. Les universités privées gèrent les investissements dans leurs portefeuilles de dotation. Des informations sur ces investissements sont à la disposition du grand public. De nombreuses universités, telles que Yale, ont des portefeuilles très performants que vous pouvez utiliser comme modèles.[6]
    • Concentrez-vous sur les gestionnaires de fonds de dotation des écoles américaines Ivy League, y compris Columbia, Harvard et Yale. Ces portefeuilles ont des rendements constants et peu de pertes.
    • Ces dotations tendent à contenir des milliards d’investissements et peuvent tirer parti d’outils qui ne sont pas à votre disposition en tant qu’investisseur individuel, à moins que vous n’ayez un portefeuille important. Un conseiller en placement professionnel peut vous aider à organiser vos placements pour imiter ces portefeuilles.

Méthode deux sur trois:
Couverture avec un commerce de paires

  1. 1 Identifier le secteur du marché. L'utilisation de la négociation par paires pour couvrir votre portefeuille nécessite de choisir deux titres dans le même secteur. Les actions du même secteur augmentent et diminuent généralement et sont soumises à des risques similaires.
    • Par exemple, vous pouvez choisir d’investir dans l’industrie pétrolière. Cela impliquerait l'achat d'actions dans des sociétés pétrolières telles qu'Exxon (XOM) ou Shell (RDS / A).
  2. 2 Trouvez deux stocks corrélés. Dans votre secteur de marché, recherchez deux titres étroitement liés les uns aux autres et qui semblent se synchroniser les uns avec les autres. Étudiez l’historique des deux stocks et comparez-les pour trouver leur corrélation.
    • Par exemple, dans l'industrie pétrolière, Conoco Phillips (COP) et Shell (RDS / A) sont étroitement liés.
    • Vous pouvez également utiliser des fonds négociés en bourse (ETF) dans une couverture de négociation de paires. Les ETF sont des fonds qui suivent les indices, tels que le Dow Jones ou le S & P 500. Comme pour les actions individuelles, recherchez des indices qui évoluent généralement ensemble.[7]
  3. 3 Choisissez votre long et court. La négociation de paires consiste à prendre une position longue sur une action et à prendre une position courte sur une autre action corrélée. L'idée est que toute perte sur une position sera compensée par un gain sur l'autre position.
    • Pour continuer l’exemple de l’industrie pétrolière, supposons que vous ayez décidé d’aller longtemps avec 25 actions de Conoco et que vous utilisiez Shell comme couverture.
  4. 4 Calculez la valeur marchande de votre position. La valeur marchande de votre position dépend du nombre d'actions que vous détenez dans votre stock long et de la position actuelle de cette action. Votre valeur peut fluctuer en fonction de la volatilité du marché.
    • Par exemple, si vous déteniez 25 actions de Conoco qui se négociaient actuellement à 40 $ l’action, la valeur marchande de votre position serait de 1 000 $.
    • Pour couvrir la valeur marchande totale de votre position, vous devez court-circuiter des actions d'une valeur de 1 000 $ dans Shell.
  5. 5 Surveiller les fluctuations. À mesure que le marché évolue, vos stocks vont monter et descendre. Si votre stock à long terme est plus performant que votre stock à court terme, vous pouvez réduire vos risques. Dans une situation idéale, vous pourriez potentiellement transformer une perte en profit.
  6. 6 Utilisez les ordres stop-loss sur les deux positions pour protéger vos investissements. Un ordre stop-loss vous protège si le prix de vos stocks tombe en dessous du prix que vous avez choisi. Si le stock tombe à ce prix, l'ordre stop devient un ordre de marché pour vendre votre chaussette avant que le prix ne baisse plus bas.[8]
    • Vous perdrez de l'argent avec un ordre stop-loss, mais l'ordre vous évite de perdre plus en vous faisant sortir de la situation.
    • Le prix auquel vous définissez vos ordres stop-loss dépend de la taille de votre portefeuille et du montant de perte que vous êtes prêt à risquer.

Méthode trois sur trois:
Utilisation des options et des contrats à terme

  1. 1 Consultez un conseiller en placement. Les options et les contrats à terme sont des stratégies de couverture plus avancées qui peuvent être difficiles pour les investisseurs débutants. Si vous souhaitez couvrir vos investissements, votre profil doit être géré activement par un courtier en valeurs mobilières ou un conseiller en investissement.[9]
    • Recherchez un courtier en valeurs mobilières agréé qui a une solide réputation et beaucoup d'expérience dans la gestion de portefeuilles similaires aux vôtres et plus importants.
    • Les courtiers en valeurs mobilières qui travaillent dans de grandes sociétés de courtage peuvent disposer de plus de ressources pour gérer votre portefeuille, mais ils peuvent également exiger des frais plus élevés. Interviewer plusieurs courtiers et comparer pour trouver le meilleur ajustement pour vous.
  2. 2 Achetez des options de protection. Les options de vente de protection sont relativement polyvalentes et vous permettent de protéger des investissements importants sans trop de risques. Pour quelques centaines de dollars, vous pouvez couvrir des dizaines de milliers de dollars en actions.[10]
    • Essentiellement, une option de vente préventive vous permet de parier que le marché décline. Si le prix est inférieur au montant de votre option, vous êtes payé.
    • Par exemple, si vous achetez une option de vente avec protection pour le FNB SPDR S & P 500 à la grève de 190, elle protège 100 actions si cet indice tombe en dessous de 190 $. Si le prix ne tombe pas en dessous de ce nombre le jour où l'option expire, vous n'avez rien à faire - mais si c'est le cas, vous pouvez exercer votre option et être payé la différence.
    • Les options de vente de protection vous conviendront mieux si vous êtes un investisseur moyennement sophistiqué avec un portefeuille de taille importante.
  3. 3 Protégez votre portefeuille avec des options d’indexation. Pour couvrir entièrement vos actions, achetez suffisamment de contrats d'options pour couvrir la valeur totale de vos actions en corrélation avec l'indice. La valeur de vos options de vente augmentera avec la chute du marché.[11]
    • Pour utiliser des options indicielles pour couvrir vos investissements, trouvez un indice présentant une forte corrélation avec les actions que vous souhaitez protéger. Par exemple, si vous possédez un grand nombre d'actions technologiques, vous devriez examiner l'indice composite Nasdaq.
    • Vous paierez un prix pour chaque contrat d'option. Votre courtier en valeurs mobilières peut financer ces achats en vendant des options d'achat sur indice en même temps, en utilisant la stratégie des index.
  4. 4 La dépendance à la couverture d'une marchandise avec des contrats à terme. Les contrats à terme sont les plus précieux si vous possédez une entreprise qui dépend d'un produit spécifique. Si cette marchandise devient trop chère, vous pouvez utiliser un contrat à terme pour acheter la marchandise à un prix inférieur.[12]
    • Un contrat à terme vous permet d’acheter un produit à un prix déterminé à une date ultérieure. Si le prix de la marchandise augmente, vos contrats à terme fourniraient une couverture contre ces prix plus élevés.
    • Par exemple, supposons que vous possédiez une petite entreprise de torréfaction de café. Votre entreprise dépend du café. Une catastrophe naturelle ou une crise gouvernementale qui a perturbé la production de café pourrait faire grimper les prix. Un contrat à terme pourrait aider à réduire les dommages à votre entreprise et à vos résultats.
    • Le risque avec les contrats à terme est que si le prix de la marchandise chute, vous vous engagez toujours à acheter au prix que vous avez défini dans le contrat.