Les matières premières sont des matières premières utilisées pour fabriquer d'autres produits. Celles-ci vont de l'agriculture (blé, maïs, soja) aux métaux (or, argent, cuivre) à l'énergie (brut, gaz naturel, mazout) et plus encore. Fait important, les produits sont normalisés pour tous les producteurs en utilisant des normes de qualité minimales, appelées notes de base. Cela leur permet d'être interchangeables et accorde à chaque type de marchandise une valeur qui peut fluctuer avec les mouvements du marché mondial.[1] L'investissement dans les matières premières est la manière dont les investisseurs, des particuliers aux grandes banques, peuvent gagner de l'argent en négociant des matières premières et des titres de matières premières en tirant parti de ces mouvements. Cet article fournit un aperçu simple du monde complexe de l’investissement dans les matières premières.

Première partie de trois:
Se préparer à investir

  1. 1 Déterminez combien d'argent vous êtes prêt à investir. Le marché des matières premières est un endroit très risqué pour investir votre argent, avec des gains potentiellement importants compensés par des pertes potentielles également importantes; ; les matières premières devraient donc faire partie de vos avoirs à long terme. Investir dans les matières premières est la solution la plus sûre dans le cadre d’un portefeuille important et diversifié qui comprend également d’autres formes d’investissements.[2]
    • Les matières premières peuvent en réalité réduire le risque global dans le cadre d’un portefeuille diversifié, car leurs mouvements ne sont souvent pas corrélés aux fluctuations des autres types de titres.[3]
    • Avant d'investir dans les matières premières, il est recommandé de vous impliquer d'abord dans les domaines les plus élémentaires de l'investissement en bourse. Découvrez comment investir dans la bourse pour plus d'informations.
  2. 2 Ouvrez un compte de courtage. Afin de négocier des titres, y compris ceux basés sur les matières premières, vous aurez besoin de l'aide d'un courtier en valeurs mobilières pour créer un compte sur lequel détenir et échanger ces titres. Un compte de courtage vous permettra de déposer de l'argent qui peut ensuite être investi dans des titres pour votre compte par la société de courtage.[4]
    • Notez que ce n'est pas le cas si vous envisagez d'investir simplement dans des produits physiques. Par exemple, vous pouvez simplement acheter et stocker de l'or par vous-même en tant qu'investissement, sans entrer sur le marché des titres. Cependant, il n'est pas réaliste pour la plupart des investisseurs de prendre livraison de denrées plus grandes ou plus périssables comme le pétrole ou le blé, ce qui peut s'avérer plus difficile. Investir dans des titres vous épargnera des coûts d’expédition et de stockage qui peuvent être encourus lors du commerce de produits physiques.
    • Comme pour tout plan d’investissement, assurez-vous d’avoir suffisamment d’économies dans votre fonds d’urgence (3 à 6 mois de dépenses) pour des coûts imprévus, tels que perte d’emploi, maladie, blessure, etc. les dépenses à court terme prévues (achat d'automobile, acompte sur une maison, par exemple) dans les 1, 3, voire 5 prochaines années.
  3. 3 Déposez de l'argent dans votre compte de courtage. Soyez prudent avec votre premier investissement en matières premières; il n'est pas nécessaire de mettre de grosses sommes d'argent sur un marché que vous ne connaissez pas. Il est préférable de renforcer progressivement votre position sur le marché des matières premières, car cela réduit le risque.[5] Alternativement, vous pouvez vendre des actions de fonds communs de placement que vous possédez déjà pour financer votre investissement en matières premières.

Deuxième partie de trois:
Détermination des types de titres ou de matières premières à acheter

  1. 1 Prendre conseil. Déterminez si vous souhaitez faire vos propres recherches ou embaucher quelqu'un pour vous aider. Suivre et comprendre le marché des matières premières peut être (et est pour beaucoup) un travail à temps plein nécessitant des connaissances et une expertise. Si vous n'avez pas le temps ou le goût, engagez un conseiller financier pour vous aider.
  2. 2 Investissez dans des matières premières physiques. Le moyen le plus simple d’investir dans les matières premières est d’acheter le produit lui-même et d’espérer que le prix augmente. Cela introduit les coûts supplémentaires de stockage et d'expédition associés à la détention d'un actif physique. Cela se fait généralement uniquement avec des métaux précieux, comme l'or ou l'argent, car ils sont plus petits par rapport à leur valeur. Ces métaux sont achetés et vendus à la fois sous forme de pièces et de lingots.[6]
    • Une façon de réduire vos coûts de négociation de métaux précieux physiques consiste à utiliser une transaction et un stockage de l'or à distance. Plusieurs firmes de lingots proposent des transactions en ligne et un stockage sûr des métaux précieux. Si vous n'êtes pas certain de la légitimité d'une société d'investissement, consultez d'abord le site Web du World Gold Council.[7]
  3. 3 Investissez dans des contrats à terme sur matières premières. Les matières premières ont traditionnellement été négociées sur le marché à terme. Les contrats à terme, qui permettent à un investisseur de négocier des contrats pour acheter ou vendre une marchandise à une date donnée à un prix déterminé, comportent un grand risque. Étant donné que ces titres sont souvent fortement endettés (payés en utilisant l’argent emprunté pour augmenter le potentiel de gain), une légère variation du prix de la marchandise peut entraîner des pertes massives (parfois même plus importantes que votre dépôt initial) ou des gains considérables. Dans de nombreux cas, il est préférable de laisser le négoce de contrats à terme sur marchandises aux traders professionnels et aux grandes sociétés.[8]
  4. 4 Investir dans des actions liées aux matières premières. L'achat de titres liés à certaines matières premières est un moyen de miser sur la valeur d'une marchandise sans encourir tous les risques liés aux opérations à terme. Par exemple, si vous souhaitez investir dans le pétrole, vous pouvez acheter des actions de sociétés qui forent, recherchent, transportent ou vendent du pétrole. Cependant, sachez que ces stocks, bien que corrélés avec les prix des produits de base, peuvent ne pas se déplacer directement avec eux. Par exemple, si le prix des produits de base grimpe de 10%, cela ne signifie pas nécessairement que le prix des actions connexes augmentera également de 10%.[9]
  5. 5 Investissez dans des fonds négociés en bourse. Les fonds négociés en bourse (ou ETF) sont des fonds dont les actions se négocient comme des actions, permettant aux investisseurs d’acquérir facilement un portefeuille plus diversifié d’autres titres.[10] Dans le cas des produits de base, les FNB sont généralement constitués de contrats à terme standardisés qui suivent la valeur d’une marchandise.Cela permet à l'investisseur d'investir directement dans les fluctuations du prix des matières premières sans risquer de détenir des contrats à terme. [11]
  6. 6 Investissez dans des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Les fonds communs de placement ne peuvent investir directement dans l'avenir des matières premières, mais peuvent détenir une variété d'actions liées aux matières premières. Il s’agit essentiellement d’investir vous-même dans un grand nombre d’actions liées aux matières premières, sauf que le fonds commun de placement est géré de manière professionnelle. En outre, certains fonds indiciels investissent dans des contrats à terme sur matières premières. Cela permet une approche de type fonds commun de placement avec une plus grande exposition aux prix réels des matières premières.[12]

Troisième partie de trois:
Diversifier votre portefeuille

  1. 1 Maintenir une répartition équilibrée des actifs. C'est-à-dire, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Vous pouvez réduire votre risque de perdre de l'argent en répartissant vos placements en produits de base sur une variété de produits et de titres liés aux matières premières.
  2. 2 Ne détenez pas trop d’argent dans les matières premières. En règle générale, les investisseurs ne devraient investir qu'environ 5 à 10% de leurs actifs totaux dans des matières premières.[13] De plus, votre portefeuille présente des risques inutiles qui peuvent être réduits en restant dans des zones plus sûres du marché.
  3. 3 Rééquilibrez votre portefeuille périodiquement. Alors que beaucoup tentent de chronométrer le marché, les recherches montrent que cette approche est rarement efficace à long terme. Examinez plutôt votre allocation 1 à 2 fois par an pour déterminer si le rééquilibrage est justifié. C'est-à-dire vendre à partir de ces avoirs qui ont un gain et acheter des actions de ceux qui ont perdu de la valeur. Cela permet de vendre à un prix élevé et d'acheter peu, tout en maintenant l'équilibre de votre portefeuille.