Préparer un état des finances personnelles est une excellente idée si vous essayez de vous faire une idée de votre situation financière ou si vous envisagez un changement majeur dans votre vie qui affectera vos finances. Vous aurez besoin d'un relevé de compte personnel si vous souhaitez créer votre propre entreprise, changer de carrière, prendre votre retraite ou voyager à travers le monde. Préparez un bilan financier personnel en créant un bilan et un compte de résultat reflétant ce que vous avez et ce que vous devez.

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  1. 1 Décidez quel format fonctionnera le mieux pour vous. La plupart des gens préfèrent utiliser un tableur tel qu'Excel.
    • Utilisez un simple bloc de papier et un crayon si vous n'êtes pas bon avec les ordinateurs. Un relevé de compte écrit à la main vous conviendra si vous êtes le seul à le voir.
    • Considérez un logiciel qui pourrait vous aider à préparer un état financier personnel, tel que Microsoft Money ou Quicken.
  2. 2 Créez un bilan. Un bilan vous indiquera combien vous possédez et ce que vous devez, vous donnant une idée de votre valeur nette personnelle.
    • Inclure les actifs dans une colonne à gauche. Celles-ci incluront les soldes de compte bancaire, le montant d'argent que vous avez dans les stocks et la valeur de toute propriété que vous avez.
    • Placez vos passifs dans une colonne à droite. Le passif comprendra vos hypothèques, vos dettes de carte de crédit et les autres prêts que vous remboursez.
    • Total du montant de vos actifs et passifs. Soustrayez votre passif de vos actifs et vous aurez un aperçu de votre valeur nette.
  3. 3 Créez un compte de résultat. Cette partie de votre relevé financier personnel vous indiquera combien d'argent vous avez gagné et combien vous avez dépensé.
    • Additionnez tous vos revenus, y compris les salaires, les primes, les revenus locatifs et commerciaux.
    • Additionnez toutes vos dépenses, y compris ce que vous payez en loyer, les services publics, les frais et les autres factures régulières.
    • Gardez une colonne ou une section spéciale pour les cas exceptionnels de revenus ou de dépenses qui ne se produisent pas régulièrement. Par exemple, un impôt important, un bonus non négligeable ou une réparation coûteuse pourrait vous faire perdre votre compte de résultat et être enregistré séparément.
    • Comptez la différence entre vos revenus et vos dépenses et vous avez une idée de votre revenu net.
  4. 4 Mettez à jour votre relevé de compte personnel régulièrement. Vous voudrez peut-être le faire tous les mois ou tous les deux mois. Cela vous aidera à surveiller tout changement dans vos finances.
  5. 5 Inclure un récit avec les chiffres. Cela vous aidera à vous souvenir de ce qui se passait pendant une période donnée.
    • Fournissez une brève description de toutes les dépenses spéciales ou indiquez comment vous avez calculé certaines sommes, telles que la valeur de votre maison.
  6. 6 Travailler avec un planificateur financier ou un conseiller. Demandez à un professionnel d'examiner votre relevé de compte personnel pour voir si vous avez manqué quelque chose.