Les banques des îles Caïmans offrent une gamme de comptes adaptés à vos besoins. Vous pouvez contacter une banque Cayman via Internet pour organiser une consultation confidentielle afin de discuter de vos besoins, que vous souhaitiez un compte bancaire offshore, un compte de fonds d'investissement ou un compte bancaire privé prestigieux. besoins commerciaux et privés.

Première partie de deux:
Comprendre les informations générales et les exigences

  1. 1 Comprendre les lois fiscales dans votre pays. Connaître les pénalités et les peines de prison pour éviter les obligations fiscales locales en utilisant les services bancaires offshore. Si vous êtes imposé sur le revenu mondial, il est illégal de ne pas déclarer le produit gagné dans un compte bancaire / d'investissement offshore, même s'il n'y a pas de taxe supplémentaire dans ce pays.
    • Si votre intention de créer un compte offshore aux îles Caïmans est de contourner les lois fiscales, vous ne pouvez pas le faire légalement. Si vous êtes pris à contourner les lois fiscales en déposant de l'argent sur un compte offshore, vous pouvez être confronté à diverses sanctions civiles et pénales, y compris la confiscation d'argent et d'éventuelles peines d'emprisonnement.[1]
  2. 2 Comprendre les différences entre un compte offshore et un compte d'investissement. Avoir un compte bancaire et un compte d'investissement sont deux choses différentes, chacune ayant des implications fiscales distinctes.
    • Les comptes bancaires offshore sont administrés par les banques et offrent des services traditionnels associés à la détention d'un compte bancaire: les dépenses, la réception et le transfert de fonds, ainsi que l'obtention de certains intérêts. Si vous souhaitez simplement conserver de l'argent dans un compte offshore, un compte bancaire est probablement votre voie.
    • Les comptes d'investissement offshore sont administrés par des investisseurs et peuvent contenir de l'argent dans différentes devises, ainsi que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Ils offrent une plus grande flexibilité que les comptes bancaires, mais peuvent entraîner des frais plus élevés. Si vous souhaitez détenir des actifs en plus des liquidités à l'étranger, un compte de placement peut être votre meilleur choix.
  3. 3 Sachez que vous n'avez pas besoin d'aller aux îles Caïmans pour ouvrir le compte. Les comptes peuvent être ouverts par courrier, ce qui exclut la nécessité de visiter Cayman pour ouvrir un compte. De plus, un certain nombre de services tels que les services bancaires par Internet, la conservation du courrier, les cartes de crédit et les options de placement peuvent être configurés sur ces comptes.
  4. 4 Trouvez une banque des îles Caïmans avec des taux compétitifs. Vous pouvez utiliser Internet ou écrire à votre ambassade britannique pour obtenir une liste des banques des îles Caïmans. Utilisez des termes de recherche comme "Compte bancaire privé de Cayman" si vous souhaitez déposer plus de 300 000 $ ou "Compte en banque Cayman", "Banque Cayman", "Banques Caïmans" pour les banques des îles Caïmans Les banques privées caïmanaises sont davantage axées sur l’investissement et la gestion de portefeuille que les banques classiques.
    • Demandez à chaque banque à qui vous parlez le type de frais associé à la création d’un compte bancaire. Utilisez ces frais pour rechercher des prix compétitifs. Ces frais peuvent ne pas être insignifiants. Cela peut coûter entre 500 et 1 000 dollars pour créer un compte offshore.
  5. 5 Demandez aux banques si elles ont besoin d'un timbre "apostilles". Un timbre d'apostilles est un type spécial de certification que vous devrez peut-être fournir dans le cadre d'un traité international. Si vous devez présenter un timbre apostille, vous devrez vous rendre dans votre bureau gouvernemental pour obtenir une version nationale ou nationale de ce timbre avant de poursuivre le processus de demande.
  6. 6 Demandez une liste des conditions requises pour créer un compte. Des exigences sont généralement mises en place pour éviter le blanchiment d’argent, la fraude ou toute autre activité légale ou illégale associée au transfert international d’argent. Ces exigences peuvent inclure:
    • Les états financiers de votre banque actuelle pour prouver une relation satisfaisante.
    • Salaire du travail actuel.
    • Preuve d'identité.
    • Copie de votre passeport (Peut être distinct de la preuve d'identité.)
    • Justificatif de domicile.
    • Description des utilisations attendues de l'argent.
  7. 7 Notez que certains, pas tous, les comptes bancaires offshore peuvent exiger beaucoup moins de preuves et beaucoup moins d'informations. Les banques qui ne posent pas de questions ou exigent beaucoup de documents existent pour une raison: de nombreuses personnes choisissent de les utiliser systématiquement. Si votre intention de créer un compte bancaire dans les îles Caïmans est de rester propre et licite, vous avez intérêt à éviter ces institutions…
  8. 8 Préparez-vous à d'autres exigences établies par les institutions bancaires qui agissent comme des mesures de sécurité. En raison de la publicité et du contrôle accrus au fil des ans, les banques offshore commencent à poser plus de questions et à voir plus de preuves. Pour les éventualités suivantes, soyez prêt à fournir des informations supplémentaires:
    • Vous devrez peut-être fournir des contrats de vente si l’argent que vous déposez provient d’une transaction immobilière ou d’une entreprise commerciale importante.
    • Vous devrez peut-être fournir une lettre de votre compagnie d'assurance si l'argent que vous déposez provient d'un contrat d'assurance.
    • Vous avez souvent besoin de fournir une lettre d'un exécuteur testamentaire si l'argent que vous déposez provient d'un héritage.

Deuxième partie de deux:
Utilisez votre compte bancaire offshore

  1. 1 Choisissez la devise dans laquelle vous voulez que votre argent soit conservé, si possible. Un avantage d'avoir un compte bancaire offshore est de pouvoir choisir la devise dans laquelle votre argent est détenu. Cela présente toutefois des avantages et des inconvénients majeurs.
    • L'avantage de détenir votre argent dans une devise étrangère est la possibilité de se protéger contre une dépréciation ou une devise instable. Si votre devise est instable et / ou perd régulièrement de la valeur, cet avantage pourrait être un avantage important.
    • L'inconvénient de détenir votre argent dans une devise étrangère est que vous pouvez être soumis à des lois fiscales étrangères et que vous devrez payer des frais pour échanger des devises.
  2. 2 Apprenez à déposer des fonds sur votre compte. La plupart des comptes bancaires offshore modernes effectuent des transferts par virement électronique. De nombreuses banques offshore n'acceptent pas les chèques étrangers et transporter des fonds peut être peu pratique et / ou dangereux.
    • Magasinez pour des tarifs compétitifs, car les banques facturent généralement des frais de virement lorsque vous déposez de l'argent. Si vous pouvez trouver une banque qui ne facture pas de frais de virement, vous pouvez envisager de faire affaire avec cette institution.
  3. 3 Apprenez à retirer des fonds de votre compte. Bien que la plupart des banques émettent une carte de débit associée à votre compte, vous devrez peut-être payer des frais afin de retirer des fonds de votre compte bancaire.
    • Les banques offshore n'émettent généralement pas de chèques à des fins de retrait, pour des raisons de confidentialité. De plus, les chèques tirés sur des comptes étrangers ne sont souvent pas acceptés par les autres institutions bancaires.
    • Pour cette raison, envisagez de détenir des fonds sur deux comptes: un compte offshore et un compte national. Vous serez en mesure de transférer des fonds du compte offshore vers le compte national, où vous ne devrez pas faire face à des problèmes inconnus.