Payer des impôts est une période stressante pour la plupart des gens, mais ce n'est pas forcément comme si on tirait les dents. Avec une certaine planification et préparation tout au long de l'année, vous pouvez réduire considérablement le montant des taxes que vous devez. Vous pouvez même commencer à réduire votre retenue une fois que vous réduisez les taxes que vous devez, ce qui vous permet d’obtenir plus d’argent de chaque chèque de paie.

Première partie de sept:
Déductions et crédits

  1. 1 Comprenez la différence entre les déductions et les crédits et leur incidence sur vos impôts. La meilleure façon de réduire le montant des taxes à payer chaque année est de profiter pleinement de chaque déduction et crédit auxquels vous avez droit.
    • UNE déduction est quelque chose qui réduit le montant de vos revenus imposés. Celles-ci peuvent comprendre des dons de bienfaisance, des dépenses liées à l'emploi, des intérêts payés sur des prêts étudiants et des hypothèques, des améliorations éconergétiques et plus encore.[1]
    • UNE crédit réduit le montant réel que vous devez payer pour vos impôts, ce qui les rend beaucoup plus puissants que les déductions. Un crédit de 2 000 $ permettra d’économiser 2 000 dollars sur les taxes que vous devez, ce qui peut faire toute la différence. Trouver tous les crédits auxquels vous avez droit est essentiel pour réduire vos impôts annuels.

Deuxième partie de sept:
Déduction détaillée ou standard?

  1. 1 Connaître la différence entre une déduction détaillée et une déduction standard. Choisir la déduction correcte peut avoir un impact significatif sur votre revenu imposable pour l'année. Choisissez la déduction la plus élevée lors du dépôt.
    • Déduction détaillée - Il existe une grande variété de dépenses qui peuvent compter sur votre liste de déduction détaillée. Celles-ci comprennent, entre autres, les dons de bienfaisance, les prêts étudiants et les intérêts hypothécaires, les soins de santé et dentaires, les dépenses liées à l'emploi, etc. Bon nombre des déductions disponibles seront décrites dans les sections suivantes.
    • Déduction standard - Cette déduction est un montant défini en fonction de votre statut de dépôt. Choisissez cette déduction si votre déduction détaillée est inférieure.
  2. 2 Consultez le formulaire IRS 1040, annexe A, pour connaître toutes les déductions auxquelles vous pourriez avoir droit. Cela vous donnera une idée des recettes à épargner tout au long de l'année.
  3. 3 Conservez chaque reçu essentiel. Lancez un système de classement pour pouvoir suivre facilement vos reçus au moment de déposer vos déclarations de revenus.[2]
    • Conservez chaque reçu de vos dons, même le grille-pain que vous avez donné à Goodwill. Vous pouvez réclamer une partie importante de vos dons, ce qui entraîne une importante déduction.
    • Conservez tous les reçus et factures pour les dépenses de soins de santé, une dépense supérieure à 7,5% de votre revenu ajusté étant déductible.
    • Si vous exploitez votre propre entreprise, enregistrez chaque reçu lié au travail. Si vous êtes à la recherche d'un emploi, conservez les reçus pour vos dépenses de recherche d'emploi (tarifs de taxi, frais d'agence de placement, etc.).

Troisième partie de sept:
Déductions et crédits au propriétaire

  1. 1 Achetez une maison. Ceci est une déduction majeure pour les événements de la vie et vous donne accès à plusieurs déductions majeures et crédits détaillés ci-dessous. Évidemment, ce n'est pas une décision à prendre à la légère, mais devenir propriétaire peut offrir des avantages fiscaux importants pour les années à venir.
  2. 2 Pensez à éviter de rembourser votre hypothèque. Les intérêts hypothécaires sont déductibles et peuvent ajouter une déduction importante à votre revenu brut. Pensez à continuer à effectuer des paiements mensuels sur votre prêt hypothécaire au lieu de le rembourser rapidement.
    • Vous devrez évaluer les avantages de cette déduction fiscale par rapport aux avantages liés au remboursement anticipé de votre hypothèque.
    • Votre intérêt hypothécaire sera déduit par la déduction détaillée.
  3. 3 Installez des mises à niveau éconergétiques pour votre maison. Vous pouvez tirer parti de plusieurs crédits en installant des sources d'énergie respectueuses de l'environnement, notamment des pompes à chaleur géothermiques, des panneaux solaires et des piles à combustible.[3]
    • Vous pouvez également obtenir des crédits pour améliorer votre isolation, obtenir de nouvelles fenêtres et de nouvelles portes ou obtenir une fournaise plus efficace.
  4. 4 Envisagez de refinancer votre prêt hypothécaire pour payer les améliorations à la maison. Si vous obtenez une deuxième hypothèque et que vous l'utilisez pour apporter des améliorations à votre maison, vous pourrez peut-être déduire une partie ou la totalité des points ou des coûts initiaux de l'hypothèque de deuxième rang. Vous devrez évaluer les avantages de cette mesure plutôt que de vous endetter davantage avec la deuxième hypothèque.
    • Vous pouvez utiliser une deuxième hypothèque pour rembourser la dette de carte de crédit, qui ne peut être déduite. Vous pouvez alors déduire les intérêts sur votre deuxième hypothèque tout en vous débarrassant de votre dette imminente de carte de crédit.

Quatrième partie de sept:
Déductions et crédits liés aux enfants

  1. 1 Avoir des enfants Bien que les impôts ne devraient pas être un facteur de motivation dans la décision d’avoir un enfant, vous pouvez en retirer d’importants avantages au moment de déposer une demande si vous choisissez de devenir parent.
    • Assurez-vous de donner à votre enfant un numéro de sécurité sociale afin de pouvoir le réclamer en tant que personne à charge.
  2. 2 Réclamez l'enfant en tant que personne à charge. Réclamer un enfant en tant que personne à charge constituera une déduction immédiate de 3 950 dollars de votre revenu imposable, quelle que soit l'année au cours de laquelle l'enfant est né.
    • Puisque vous réclamez une personne à charge et que votre facture d'impôt sera réduite, vous pouvez réduire votre retenue au travail afin que votre chèque de paie soit un peu plus élevé. Vous devrez remplir un nouveau formulaire W-4 pour votre employeur.
  3. 3 Demandez le "crédit d'impôt pour enfants". Vous pouvez demander un de ces crédits pour chacun de vos enfants admissibles. Chaque crédit peut valoir jusqu'à 1 000 $ de moins sur les impôts que vous devez, selon votre revenu.
  4. 4 Réclamez le «crédit pour enfant et personne à charge» si vous payez pour la garde d’enfants tout en travaillant. Selon le nombre d’enfants que vous avez et le montant que vous consacrez à la garde d’enfants, cela pourrait valoir 2 100 $.
  5. 5 Réclamez le "Crédit d'adoption" si vous avez adopté un enfant cette année. Selon les coûts d'adoption que vous avez payés, vous pourriez avoir droit à un crédit d'impôt pouvant atteindre 13 190 $ par enfant adopté.

Cinquième partie de sept:
Crédits étudiants

  1. 1 Déterminez à quel crédit vous êtes admissible. Il y a deux crédits d'impôt disponibles pour les étudiants, mais vous ne pouvez réclamer que l'un ou l'autre.[4]
    • American Opportunity Credit - Ce crédit est réservé aux étudiants qui font leurs quatre premières années d'études postsecondaires. Le crédit vaut jusqu'à 2 500 $ pour les frais de scolarité admissibles et vous devez être inscrit au moins à mi-temps pour une période scolaire.
    • Crédit d'apprentissage à vie - Ce crédit est offert à tout adulte qui suit des cours de premier cycle, d'études supérieures et professionnelles. Le crédit est de 20% jusqu'à 10 000 $ de vos frais de scolarité, la limite supérieure étant de 2 000 $.

Partie six de sept:
Retenues à la retraite et crédits

  1. 1 Démarrer un compte de retraite. Un 401k ou IRA vous permettra de transférer de l'argent de vos chèques de paie dans un compte de retraite. Cela rend vos salaires un peu moins, mais l'argent que vous investissez dans votre régime de retraite est déductible d'impôt.
    • Cliquez ici pour obtenir des instructions sur le démarrage d'un compte de retraite.
    • Déduisez vos dépôts de retraite dans la liste des déductions détaillées.
  2. 2 Réclamez le "crédit d'impôt de l'épargnant". Ce crédit peut valoir jusqu'à 1 000 $ selon le montant que vous avez déposé dans votre régime de retraite.

Partie sept de sept:
Autres moyens d'économiser

  1. 1 Demander le "crédit d'impôt sur le revenu gagné". Ceci est un crédit d'échelle basé sur le montant de revenu que vous gagnez. Généralement, si vous gagnez 50 000 $ ou moins en un an, le crédit peut vous aider à obtenir un rendement important.[5]
    • Ce crédit est souvent négligé, mais peut être très utile pour les déclarants à faible revenu.
  2. 2 Vérifiez vos retours précédents. Vous pouvez modifier une déclaration pour une période maximale de trois ans si vous avez manqué quelque chose et devez la corriger. Il y a toutes sortes de raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être revenir en arrière et déposer une déclaration modifiée, notamment:
    • Négligé de déposer un crédit d'impôt sur le revenu gagné lorsque admissible.
    • Oublié d'avoir obtenu un crédit pour l'achat d'une voiture hybride en 2010.
    • Vous avez oublié de demander des crédits d'études, ou tout autre crédit ou déduction auquel vous étiez admissible, mais que vous n'avez pas réclamé.
  3. 3 Demandez à un professionnel de revoir vos impôts. Les préparateurs de déclarations de revenus professionnels sont payés pour connaître toutes les réglementations fiscales à l’intérieur et à l’extérieur, et peuvent être très utiles pour suivre les dernières déductions et crédits. Vous pourrez peut-être obtenir une garantie que si vous avez payé plus d'impôts que vous ne devriez le faire, le fisc devra rembourser la différence.