La réussite financière est un terme relatif, en ce sens que cela peut signifier différentes choses pour différentes personnes. Par exemple, certaines personnes peuvent avoir le sentiment qu’elles doivent avoir un avoir net précis pour réussir financièrement, tandis que d’autres peuvent considérer la capacité de subvenir aux besoins d’une famille comme la véritable mesure du succès économique. Quel que soit votre concept de réussite financière, vous pouvez faire certaines choses pour jeter les bases de ce succès. Suivez ces directives pour vous préparer à la réussite financière.

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  1. 1 Fixer des objectifs. Avant de réussir sur le plan financier, vous devez avoir une idée de ce que signifie la réussite financière pour vous et cela signifie établir des objectifs.
    • Identifiez vos objectifs à court terme (1 an), à moyen terme (1 à 5 ans) et à long terme (5 ans ou plus). Par exemple, vos objectifs à court terme peuvent inclure des vacances ou un nouvel ordinateur portable, tandis que les objectifs à moyen terme peuvent inclure un versement initial pour une maison et que les objectifs à long terme englobent un plan de retraite.
    • Déterminez combien d'argent il vous en coûtera pour atteindre ces objectifs et dans quel délai vous souhaitez les atteindre. Assurez-vous que vos chiffres sont aussi précis que possible.
  2. 2 Communiquez avec votre conjoint ou partenaire sur vos objectifs. Ceci est particulièrement important pour la planification de la réussite financière si vous partagez vos finances avec quelqu'un d’autre, car il est possible que vous travailliez contre les objectifs des autres sans même en avoir conscience. Assurez-vous que vous et votre partenaire financier avez les mêmes idées et que vous travaillez pour les mêmes objectifs pour votre avenir financier.
  3. 3 Evaluez votre situation financière.
    • Calculez votre valeur nette afin que vous sachiez où vous en êtes dans la réalisation de vos objectifs. Additionnez tous vos actifs, y compris les comptes d'épargne, les fonds de retraite, la valeur nette, les automobiles, les actions et les obligations, les meubles, les biens, les bijoux et tout ce que vous avez de la valeur. Ensuite, additionnez tous vos passifs (dette impayée). Soustrayez votre dette de vos actifs pour obtenir votre valeur nette.
    • Préparez un budget pour suivre vos revenus et dépenses mensuels. Inclure toutes les sources de revenus, ainsi que chaque dépense. Cette technique de planification financière vous permet de voir exactement où va votre argent chaque mois, combien d’argent vous devriez avoir pour épargner et les domaines dans lesquels vous pouvez réduire vos dépenses afin d’économiser plus chaque mois.
  4. 4 Décidez comment vous allez affecter votre revenu mensuel à vos objectifs. Une fois que vous avez établi un budget pour la planification financière, vous devez savoir exactement combien il vous reste chaque mois après vos dépenses pour atteindre vos objectifs. Par exemple, votre plan peut inclure 10% de votre revenu mensuel dans un régime 401K qui prévoira la retraite dans 20 ans et mettre de côté 200 $ par mois pour des vacances en famille que vous souhaitez faire l’hiver prochain.
  5. 5 Établissez un filet de sécurité afin que votre planification financière ne soit pas gâchée par des circonstances imprévues.
    • Mettre de côté de l'argent pour les urgences. Une bonne règle de base consiste à économiser 2 à 3 mois de frais de subsistance dans un compte séparé.
    • Gardez à jour vos plans d'assurance santé, habitation et / ou location, vie et invalidité afin de protéger votre avenir financier.
  6. 6 Investissez de l'argent pour des objectifs à long terme. Diversifiez votre portefeuille entre les actions, les obligations et les équivalents de trésorerie pour réduire votre risque de placement. Vous pouvez choisir d'embaucher un conseiller financier pour vous aider à placer votre argent dans des véhicules de placement appropriés.